Die Anlagestrategie Weltportfolio Klassisch

Mit ETFs in die ganze Welt investieren

Automatisch in alle wichtigen Weltregionen sowie Anleihen und Rohstoffe zur weiteren Diversifikation investieren. Vermögensaufbau schon mit 20 € starten.

Kapitalanlagen bergen Risiken.

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Passt das Weltportfolio Klassisch zu mir?

Das Weltportfolio Klassisch könnte für alle interessant sein, die:

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automatisiert mit ETFs breit gestreut investieren,

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dabei über Aktien, Anleihen und Rohstoffe breit diversifizieren

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und mittel- bis langfristig Vermögen aufbauen und steigern wollen.

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Mehr entdecken? Unsere weiteren Strategien bieten verschiedene Investmentschwerpunkte.

So funktioniert das Weltportfolio Klassisch

Breit diversifiziert in die wichtigsten Weltregionen, Anleihen und Rohstoffe investieren.

Das Weltportfolio zielt darauf ab, weltweit die bedeutendsten Märkte abzudecken . Dabei werden sämtliche Branchen und verschiedene Anlageklassen berücksichtigt. Es bietet sich als optimales ETF-Portfolio für Ihre weltweit diversifizierte Geldanlage an. Neben einer Auswahl von 7.800 Aktien aus allen investierbaren Regionen beinhaltet es auch Anleihen und Rohstoffe. Mehr Details zur Anlagestrategie geben wir im Blogartikel.

Das Weltportfolio Klassisch im Detail

Was ist der Unterschied zu einer Selbst-Anlage in einen MSCI World ETF oder einen FTSE All-World ETF?

Weltportfolio Klassisch

FTSE All-World ETF

MSCI World ETF

Diversifikation durch Aktien, Anleihen und Rohstoffe 1

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ETF-Auswahl durch Scalable 2

checkmark-wealth checkmark-wealth checkmark-wealth

Laufende Überwachung des
Portfolios 3

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Individuelle Aktienquote 4

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Schwellenländer enthalten 5

checkmark-wealth checkmark-wealth checkmark-wealth

Kleine Unternehmen enthalten 6

checkmark-wealth checkmark-wealth checkmark-wealth

0 % Quellensteuer bei US-Aktien 7

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Entnahmeplan 8

checkmark-wealth checkmark-wealth checkmark-wealth

ETF-Sparplan

checkmark-wealth checkmark-wealth checkmark-wealth

Anzahl Unternehmen im Portfolio 9

7.800

3.700

1.500

Kosten 10

0,75 % p.a.
+ 0,12 % p.a. Produktkosten

Kosten für Handel & Depot
+ 0,22 % p.a. Produktkosten

Kosten für Handel & Depot
+ 0,20 % p.a. Produktkosten

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Erläuterungen zur Tabelle

1 Die Hinzunahme von Anleihen und Rohstoffe zu einem Aktienportfolio erhöht die Diversifikation und kann sich insbesondere in Krisenphasen positiv auf das Risiko-Rendite-Profil des Portfolios auswirken. Das Scalable Weltportfolio Klassisch ist mit Aktien, Anleihen und Rohstoffe über Assetklassen hinweg breit diversifiziert. Eine Ausnahme ist das Weltportfolio 100, welches ein reines Aktienportfolio darstellt. Die genannten Einzel-ETFs auf den MSCI World bzw. FTSE All-World enthalten ausschließlich Aktien und sind daher nicht über Assetklassen diversifiziert.

2 Regelmäßige Überprüfung der ETF-Auswahl hinsichtlich Zusammensetzung, Diversifikation, Kosten, Steuereffizienz, Tracking-Qualität, Liquidität und Replikation durch die Expertinnen und Experten von Scalable Capital.

3 Börsentägliche Überwachung des Portfolios und jährliche Steueroptimierung durch die Anlagetechnologie von Scalable Capital. Sind Umschichtungen (Rebalancing) notwendig oder bessere ETFs verfügbar, handeln wir für Sie. Die Steueroptimierung ermöglicht eine optimale Ausnutzung des Freistellungsauftrages, sodass sich jährlich bis zu 560 € Steuern sparen lassen. Mehr zur Steueroptimierung erfahren.

4 Beim Weltportfolio Klassisch kann die Aktienquote und somit das Portfoliorisiko in 10 Prozent-Schritten zwischen 30-100 % festgelegt werden. Weichen die Portfoliogewichte zu stark von den Zielgewichten ab, findet ein Rebalancing statt. Bei ETFs auf dem FTSE All-World und MSCI World liegt die Aktienquote dagegen fest bei 100 %.

5,6 Die Hinzunahme von Aktien aus Schwellenländern (Emerging Markets) und kleiner Unternehmen (Small Caps) erhöht die Diversifikation des Portfolios. Das Weltportfolio Klassisch investiert in Small Caps und erreicht eine Marktabdeckung von bis zu 99 % der weltweiten Marktkapitalisierung, während ETFs auf den MSCI World bzw. FTSE All-World in der Regel eine Marktabdeckung von lediglich 85 % bzw. 90 % erreichen.

7 Durch den eingesetzten USA-ETF kann bei Dividenden von US-Aktien die Quellensteuer auf 0 % gesenkt werden, während sie bei physisch replizierenden ETFs bei 30 % (bzw. 15 % bei Fondsdomizil in Irland) liegt. Der Steuervorteil ist bereits in den Kursen des ETF enthalten und kann sich in einer besseren Wertentwicklung widerspiegeln. Die Mehrzahl bzw. die nach Fondsvolumen größten ETFs auf den FTSE All-World und MSCI World sind physisch replizierend, während das Scalable Weltportfolio Klassisch einen synthetisch replizierenden USA-ETF einsetzt. Mehr zum Steuervorteil erfahren.

8 Der optionale Entnahmeplan ermöglicht eine monatliche Auszahlung gleichbleibend hoher Geldbeträge, wie beispielsweise eine monatliche Rente, auf das Referenzkonto. Die meisten in Deutschland verfügbaren Broker bieten keinen Entnahmeplan auf ETFs an.

9 Anzahl an Unternehmen im Portfolio, in die investiert wird (gerundet).

10 Laufende Kosten pro Jahr in Prozent des angelegten Vermögens. Die Produktkosten sind bereits in den Preisen der ETFs enthalten und werden nicht separat in Rechnung gestellt. Bei ETFs auf den FTSE All-World und MSCI World Index wurden für die Produktkosten die Kosten (TER) des nach Fondsvolumen größten ETFs genommen.

Portfolio-Zusammensetzung

Das Weltportfolio Klassisch investiert in Aktien, Anleihen und Rohstoffe. Je höher die Aktienquote, desto höher ist die Renditechance bei steigendem Risiko.

Asset-World-Portfolio-Classic-100-DE D
Asset-World-Portfolio-Classic-90-DE D
Mehr informationen

Klassisch 100

Klassisch 90

Aktien

100 %

90 %

iShares S&P 500 Swap UCITS ETF USD (Acc)

56,20 %

50,70 %

Amundi Stoxx Europe 600 UCITS ETF

18,00 %

16,00 %

Amundi Prime Japan UCITS ETF DR (C)

5,20 %

4,70 %

L&G Asia Pacific ex Japan Equity UCITS ETF USD (Acc)

3,30 %

3,00 %

iShares MSCI World Small Cap UCITS ETF USD (Acc)

5,30 %

4,80 %

iShares Core MSCI EM IMI UCITS ETF USD (Acc)

9,00 %

8,10 %

Xtrackers CSI300 Swap UCITS ETF 1C

3,00 %

2,70 %

Anleihen

0 %

8,50 %

iShares USD Treasury Bond 7-10y UCITS ETF EUR Hedged (Dist)

0 %

7,00 %

Invesco Euro Government Bond 1-3y UCITS ETF

0 %

1,50 %

Rohstoffe

0 %

1,50 %

Xtrackers Bloomberg Commodity ex-Agriculture & Livestock Swap UCITS ETF

0 %

1,50 %

Asset-World-Portfolio-Classic-80-DE D
Asset-World-Portfolio-Classic-70-DE D
Mehr informationen

Klassisch 80

Klassisch 70

Aktien

80 %

70 %

iShares S&P 500 Swap UCITS ETF USD (Acc)

45,10 %

39,50 %

Amundi Stoxx Europe 600 UCITS ETF

14,30 %

12,50 %

Amundi Prime Japan UCITS ETF DR (C)

4,20 %

3,60 %

L&G Asia Pacific ex Japan Equity UCITS ETF USD (Acc)

2,60 %

2,30 %

iShares MSCI World Small Cap UCITS ETF USD (Acc)

4,20 %

3,70 %

iShares Core MSCI EM IMI UCITS ETF USD (Acc)

7,20 %

6,30 %

Xtrackers CSI300 Swap UCITS ETF 1C

2,40 %

2,10 %

Anleihen

17,00 %

26,00 %

iShares USD Treasury Bond 7-10y UCITS ETF EUR Hedged (Dist)

12,00 %

15,00 %

Invesco Euro Government Bond 1-3y UCITS ETF

5,00 %

9,00 %

VanEck J.P. Morgan EM Local Currency Bond UCITS ETF - USD A

0 %

2,00 %

Rohstoffe

3,00 %

4,00 %

Xtrackers Bloomberg Commodity ex-Agriculture & Livestock Swap UCITS ETF

3,00 %

4,00 %

Asset-World-Portfolio-Classic-60-DE D
Asset-World-Portfolio-Classic-50-DE D
Mehr informationen

Klassisch 60

Klassisch 50

Aktien

60 %

50 %

iShares S&P 500 Swap UCITS ETF USD (Acc)

33,80 %

28,20 %

Amundi Stoxx Europe 600 UCITS ETF

10,70 %

8,90 %

Amundi Prime Japan UCITS ETF DR (C)

3,10 %

2,60 %

L&G Asia Pacific ex Japan Equity UCITS ETF USD (Acc)

2,00 %

1,70 %

iShares MSCI World Small Cap UCITS ETF USD (Acc)

3,20 %

2,60 %

iShares Core MSCI EM IMI UCITS ETF USD (Acc)

5,40 %

4,50 %

Xtrackers CSI300 Swap UCITS ETF 1C

1,80 %

1,50 %

Anleihen

36,00 %

45,00 %

iShares USD Treasury Bond 7-10y UCITS ETF EUR Hedged (Dist)

15,00 %

14,00 %

Invesco Euro Government Bond 1-3y UCITS ETF

15,00 %

16,00 %

VanEck J.P. Morgan EM Local Currency Bond UCITS ETF - USD A

3,00 %

4,00 %

iShares EUR Corp Bond 1-5yr UCITS ETF EUR (Dist)

0 %

3,00 %

iShares EUR Ultrashort Bond UCITS ETF EUR (Dist)

0 %

3,00 %

iShares J.P. Morgan USD EM Corp Bond UCITS ETF USD (Dist)

3,00 %

5,00 %

Rohstoffe

4,00 %

5,00 %

Xtrackers Bloomberg Commodity ex-Agriculture & Livestock Swap UCITS ETF

4,00 %

5,00 %

Asset-World-Portfolio-Classic-40-DE D
Asset-World-Portfolio-Classic-30-DE D
Mehr informationen

Klassisch 40

Klassisch 30

Aktien

40 %

30 %

iShares S&P 500 Swap UCITS ETF USD (Acc)

22,60 %

16,90 %

Amundi Stoxx Europe 600 UCITS ETF

7,10 %

5,40 %

Amundi Prime Japan UCITS ETF DR (C)

2,10 %

1,50 %

L&G Asia Pacific ex Japan Equity UCITS ETF USD (Acc)

1,30 %

1,00 %

iShares MSCI World Small Cap UCITS ETF USD (Acc)

2,10 %

1,60 %

iShares Core MSCI EM IMI UCITS ETF USD (Acc)

3,60 %

2,60 %

Xtrackers CSI300 Swap UCITS ETF 1C

1,20 %

1,00 %

Anleihen

55,00 %

66,00 %

iShares USD Treasury Bond 7-10y UCITS ETF EUR Hedged (Dist)

8,00 %

6,00 %

Invesco Euro Government Bond 1-3y UCITS ETF

20,00 %

20,00 %

VanEck J.P. Morgan EM Local Currency Bond UCITS ETF - USD A

5,00 %

5,00 %

iShares EUR Corp Bond 1-5yr UCITS ETF EUR (Dist)

5,00 %

10,00 %

Xtrackers II EUR High Yield Corporate Bond UCITS ETF 1C

5,00 %

10,00 %

iShares EUR Ultrashort Bond UCITS ETF EUR (Dist)

5,00 %

7,00 %

iShares J.P. Morgan USD EM Corp Bond UCITS ETF USD (Dist)

7,00 %

8,00 %

Rohstoffe

5,00 %

4,00 %

Xtrackers Bloomberg Commodity ex-Agriculture & Livestock Swap UCITS ETF

5,00 %

4,00 %

Wertentwicklung im Überblick

2024-Q2 DE Weltportfolio 70 M
2024-Q2 DE Weltportfolio 40 D
2024-Q2 DE Weltportfolio 30 D
2024-Q2 DE Überblick

Hinweis: Frühere Wertentwicklungen sind kein verlässlicher Indikator für künftige Wertentwicklungen.

Details zur Wertentwicklung unserer Portfolios finden Sie hier.

Aktuelles Investment-Universum

 

Anlageklasse

Finanzprodukt

Aktien

Aktien USA

iShares S&P 500 Swap ETF

Aktien Europa

Amundi Stoxx Europe 600 UCITS ETF

Aktien Japan

Amundi Prime Japan ETF

Aktien Asien und pazifischer Raum

L&G Asia Pacific ex Japan Equity ETF

Aktien Global (kleine Unternehmen)

iShares MSCI World Small Cap ETF

Aktien Schwellenländer

iShares Core MSCI Emerging Markets IMI ETF

Aktien China

Xtrackers CSI 300 Swap ETF

Staatsanleihen

Staatsanleihen USA

iShares $ Treasury Bond 7-10yr EUR hedged ETF

Staatsanleihen Eurozone

Invesco Euro Government Bond 1-3 Year ETF

Staatsanleihen Schwellenländer

VanEck J.P. Morgan EM Local Currency Bond ETF

Unternehmensanleihen

Unternehmensanleihen Euro

iShares EUR Corporate Bond 1-5yr ETF

Unternehmensanleihen kurzlaufend

iShares Corp Ultrashort Bonds ETF

Unternehmensanleihen Euro

Xtrackers EUR High Yield Corporate Bond ETF

Unternehmensanleihen Schwellenländer

iShares JPM USD EM Corp Bond ETF

Rohstoffe

Rohstoffe Global

Xtrackers BBG Commodity ex-Ag Swap ETF

Kosten

Für das Weltportfolio Klassisch werden ETF-Kosten von 0,12 % pro Jahr sowie laufende Kosten für die Verwaltung des Portfolios und den Handel in Höhe von 0,49 bis 0,75 % pro Jahr je nach Anlagesumme berechnet. Mehr erfahren.


Stand der Produktkosten: März 2024

Sicherheit

Die im Portfolio eingesetzten ETFs sind Sondervermögen und in unbegrenzter Höhe vor einer Insolvenz durch die Depotbank geschützt. Somit eignet sich das Weltportfolio Klassisch auch für größere Anlagebeträge.

Hier erfahren Sie mehr über die Sicherheit bei Scalable Capital.

Häufig gestellte Fragen

Was unterscheidet das Weltportfolio Klassisch von unseren anderen Weltportfolios?
 

Das Weltportfolio Klassisch ist als breit gestreute Basisanlage für den ETF-basierten Vermögensaufbau konzipiert. Es beinhaltet mit Aktien, Anleihen und Rohstoffen alle wichtigen Anlageklassen.
Neben dem Weltportfolio Klassisch bieten wir noch zwei weitere Varianten an:

  • Beim Weltportfolio ESG wird nur in Unternehmen mit hohen ökologischen, sozialen und ethischen Standards (kurz: ESG) nach einem strengen Auswahlverfahren investiert.
  • Das Weltportfolio ESG + Gold ist aufgebaut wie das Weltportfolio ESG, wobei es zur breiteren Diversifizierung einen zusätzlichen Goldanteil beinhaltet.
  • Kann ich ein Weltportfolio nicht einfach selbst erstellen?
     

    Die Erstellung eines Weltporfolios auf eigene Faust ist durchaus möglich, birgt allerdings Nachteile und Risiken. Es erfordert umfangreiche Recherche, Überwachung und Anpassungen, um es optimal zu gestalten und die nötige Diversifikation und gewünschte Risikokategorie beizubehalten. Das bedeutet viel Aufwand und Zeit. Zudem können durch die ständigen Transaktionen teilweise hohe Kosten entstehen.
    Bei Scalable Wealth können Sie sich entspannt zurücklehnen, da wir die Verwaltung des Portfolios für Sie übernehmen. Unser erfahrenes Team überprüft regelmäßig die Zusammensetzung des Portfolios und passt es bei Bedarf an. Alle Transaktionen sind in der Verwaltung bereits enthalten. So sparen Sie Zeit und Aufwand.

    Welche Vorteile bietet das Weltportfolio gegenüber anderen Anlageformen?
     

    Mit all unseren Portfolios bieten wir eine professionelle und gesamtheitliche Lösung zum Vermögensaufbau und -management für ambitionierte Anlegende. Dabei setzen wir konsequent auf die Chancen der Kapitalmärkte und investieren nur in die besten und kostengünstigsten ETFs.

    Wird in alle Länder der Welt investiert?
     

    Ein Investment in alle Länder ist nicht sinnvoll und möglich, da die Kapitalmärkte jedes Landes weltweit unterschiedlich stark entwickelt sind. Außerdem spielt das Thema Rechtssicherheit bei der Auswahl der Länder eine wichtige Rolle, um zu verhindern, dass Staaten ihre Unternehmen (und somit Aktionärinnen und Aktionäre) enteignen können.
    Das Weltportfolio Klassisch investiert in etablierte Unternehmen aus 47 entwickelten Ländern und Schwellenländern (Stand Februar 2024). Mit der Berücksichtigung von kleinen, mittleren und großen Unternehmen erreicht das Portfolio eine Marktabdeckung von bis zu 99 Prozent der investierbaren Marktkapitalisierung und ist damit deutlich besser diversifiziert als vergleichbare Fonds und ETFs.

    Gibt es eine Mindestanlagedauer?
     

    Nein, es gibt keine Mindestanlagedauer. Die Weltportfolio Klassisch Strategie eignet sich jedoch eher für einen mittel- bis langfristig orientierte Anlagedauer. Das liegt daran, dass über kurze Zeiträume eine Glättung der Marktschwankungen nicht in demselben Maße möglich ist.

    Welche Schwankungen können beim Weltportfolio Klassisch auftreten?
     

    Ein Investment am Kapitalmarkt bringt Chancen, aber auch gewisse Risiken mit sich. Ein ausreichend langer Anlagehorizont vorausgesetzt, sind die Chancen jedoch in der Regel höher als die Risiken. Nicht ohne Grund investieren deshalb viele internationale Altersvorsorgesysteme in den Kapital- und insbesondere in den Aktienmarkt.

    Beim Investieren sollte man sich bewusst sein, dass Wertschwankungen ein natürlicher Bestandteil des Kapitalmarkts sind und Kapitalverluste nicht ausgeschlossen werden können. Historisch gesehen haben sich die weltweiten Aktienmärkte trotz kurzfristiger Schwankungen im Laufe der Zeit dennoch immer positiv entwickelt. Durch die Diversifikation über tausende Unternehmen weltweit mindern wir das Risiko, das mit dem Investment in einzelne Unternehmen verbunden ist. So kann von den weltweiten Wachstumschancen profitiert werden bei gleichzeitig möglichst geringen Schwankungen.

    Mithilfe eines Fragebogens finden wir gemeinsam zu Beginn des Investmentprozesses das persönliche Risikoprofil der Anlegenden heraus und schlagen daraufhin geeignete Anlagestrategien und Aktienquoten vor.

    Hier haben wir Antworten auf weitere häufig gestellte Fragen gesammelt.

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