Die Anlagestrategie Weltportfolio Klassisch

¹ Die Hinzunahme von Anleihen und Rohstoffe zu einem Aktienportfolio erhöht die Diversifikation und kann sich insbesondere in Krisenphasen positiv auf das Risiko-Rendite-Profil des Portfolios auswirken. Das Scalable Weltportfolio Klassisch ist mit Aktien, Anleihen und Rohstoffe über Assetklassen hinweg breit diversifiziert. Eine Ausnahme ist das Weltportfolio 100, welches ein reines Aktienportfolio darstellt. Die genannten Einzel-ETFs auf den MSCI World bzw. FTSE All-World enthalten ausschließlich Aktien und sind daher nicht über Assetklassen diversifiziert.

² Regelmäßige Überprüfung der ETF-Auswahl hinsichtlich Zusammensetzung, Diversifikation, Kosten, Steuereffizienz, Tracking-Qualität, Liquidität und Replikation durch die Expertinnen und Experten von Scalable Capital.

³ Börsentägliche Überwachung des Portfolios und jährliche Steueroptimierung durch die Anlagetechnologie von Scalable Capital. Sind Umschichtungen (Rebalancing) notwendig oder bessere ETFs verfügbar, handeln wir für Sie. Die Steueroptimierung ermöglicht eine optimale Ausnutzung des Freistellungsauftrages, sodass sich jährlich bis zu 560 € Steuern sparen lassen. Mehr zur Steueroptimierung erfahren.

⁴ Beim Weltportfolio Klassisch kann die Aktienquote und somit das Portfoliorisiko in 10 Prozent-Schritten zwischen 30-100 % festgelegt werden. Weichen die Portfoliogewichte zu stark von den Zielgewichten ab, findet ein Rebalancing statt. Bei ETFs auf dem FTSE All-World und MSCI World liegt die Aktienquote dagegen fest bei 100 %.

^5,6 Die Hinzunahme von Aktien aus Schwellenländern (Emerging Markets) und kleiner Unternehmen (Small Caps) erhöht die Diversifikation des Portfolios. Das Weltportfolio Klassisch investiert in Small Caps und erreicht eine Marktabdeckung von bis zu 99 % der weltweiten Marktkapitalisierung, während ETFs auf den MSCI World bzw. FTSE All-World in der Regel eine Marktabdeckung von lediglich 85 % bzw. 90 % erreichen.

⁷ Durch den eingesetzten USA-ETF kann bei Dividenden von US-Aktien die Quellensteuer auf 0 % gesenkt werden, während sie bei physisch replizierenden ETFs bei 30 % (bzw. 15 % bei Fondsdomizil in Irland) liegt. Der Steuervorteil ist bereits in den Kursen des ETF enthalten und kann sich in einer besseren Wertentwicklung widerspiegeln. Die Mehrzahl bzw. die nach Fondsvolumen größten ETFs auf den FTSE All-World und MSCI World sind physisch replizierend, während das Scalable Weltportfolio Klassisch einen synthetisch replizierenden USA-ETF einsetzt. Mehr zum Steuervorteil erfahren.

⁸ Der optionale Entnahmeplan ermöglicht eine monatliche Auszahlung gleichbleibend hoher Geldbeträge, wie beispielsweise eine monatliche Rente, auf das Referenzkonto. Die meisten in Deutschland verfügbaren Broker bieten keinen Entnahmeplan auf ETFs an.

⁹ Anzahl an Unternehmen im Portfolio, in die investiert wird (gerundet).

¹⁰ Laufende Kosten pro Jahr in Prozent des angelegten Vermögens. Die Produktkosten sind bereits in den Preisen der ETFs enthalten und werden nicht separat in Rechnung gestellt. Bei ETFs auf den FTSE All-World und MSCI World Index wurden für die Produktkosten die Kosten (TER) des nach Fondsvolumen größten ETFs genommen.