Scalable Capital erweitert sein Angebot um zwei Anlagestrategien für nachhaltiges Investieren: die „ETF-Vermögensverwaltung Nachhaltig“ und die „ETF-Vermögensverwaltung Nachhaltig – Mit Gold“. Wie bei unserer etablierten ETF-Vermögensverwaltung mit dynamischem Risikomanagement gilt: Der Kunde erhält ein gemanagtes, weltweit diversifiziertes ETF-Depot mit Komplettservice. Wir beobachten permanent den ETF-Markt, stellen aus den attraktivsten Papieren ein Portfolio gemäß Risikovorgabe des Kunden zusammen und steuern dieses für ihn.
In vier Punkten unterscheiden sich die neuen Anlagestrategien von unseren bestehenden:
Beispielhafte Allokation eines nachhaltigen ETF-Portfolios mit 70 Prozent Aktienquote: Verschieben sich die Gewichte durch Marktbewegungen, wird automatisch umgeschichtet.
Bei der ETF-Auswahl bevorzugen wir Papiere, die auf Nachhaltigkeit setzen. Sie tragen im Namen oft Zusätze wie „ESG“ oder „ESG Screened”. ETF-Anbieter setzen Nachhaltigkeit unterschiedlich um. Zum Teil werden Wertpapiere bestimmter Unternehmen oder Branchen komplett ausgeschlossen – etwa Waffenhersteller, Tabakfirmen oder Kohlekonzerne. Zum Teil werden die nachhaltigsten Firmen einzelner Branchen und Regionen ausgewählt. In einem solchen ETF können etwa auch Aktien von Ölfirmen enthalten sein, die beim Umweltschutz Vorreiter ihrer Branche sind (sogenannter Best-in-Class-Ansatz).
Wesentlich bei der Entscheidung für einen ESG-ETF ist für uns, dass er zum Vorteil unserer Kunden auch unsere weiteren Auswahlkriterien erfüllt. So muss er trotz Ausschlüssen ausreichend breit diversifiziert sein. Zudem sollen die Kosten möglichst niedrig sein. In einigen Fällen sind die Gesamtkosten nachhaltiger ETFs, gemessen an der Total-Expense-Ratio (TER), noch höher als die konventioneller Produkte. Mittlerweile haben die ETF-Anbieter aber eine Reihe nachhaltiger Produkte auf den Markt gebracht, die eine vergleichbare TER haben und auch die weiteren Auswahlkriterien von Scalable Capital erfüllen. Dazu gehören etwa auch gute Liquidität und geringe Geld-Brief-Spannen. Wir beobachten laufend den Markt und setzen einen ESG-ETF immer dann ein, wenn er für unsere Kunden ebenso vorteilhaft ist wie ein Nicht-ESG-ETF.
Einen Überblick über die in unserer nachhaltigen ETF-Vermögensverwaltung eingesetzten ETFs erhalten Sie auf dieser Seite.
Nachhaltig investieren ohne Zusatzkosten: Bei Scalable Capital bezahlen Sie für verantwortungsvolles Investieren keinen Aufpreis. Die nachhaltige ETF-Vermögensverwaltung kostet Sie ebenso wie unser bisheriges Anlageprodukt mit dynamischem Risikomanagement jährlich 0,75 Prozent der verwalteten Summe. Dazu kommen im Schnitt 0,15 Prozent Produktkosten der ETF-Anbieter (Stand: 12. August 2020) – diese Kosten müssten Sie auch tragen, wenn Sie Ihr ETF-Portfolio selbst verwalten.
Nachhaltigkeit heißt nicht Renditeverzicht: Der oft geäußerte Einwand, Anleger müssten mit der Entscheidung für eine nachhaltige Geldanlage auf Rendite verzichten, ist Stand heute nicht haltbar. Je nach Betrachtungszeitraum liegen beim Vergleich konventioneller Indizes wie dem MSCI World mit ihren nachhaltigen Ablegern mal der eine, mal der andere vorne. Der MSCI World ESG Screened hat beispielsweise 2019 um 28,2 Prozent zugelegt, der MSCI World mit einem Plus von 27,7 Prozent etwas weniger. Als 2018 die Aktienbörsen mit einem Minus schlossen, verbuchte der MSCI World Verluste von 8,7 Prozent, der MSCI World ESG Screened schlug sich mit minus 8,6 Prozent etwas besser. Im Jahr 2016 allerdings lag der MSCI World mit einem Plus von 7,5 Prozent einen halben Prozentpunkt vor seinem ESG-Pendant.
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