Depot zu Scalable Wealth übertragen – so geht’s

Du willst vom selbst aufgebauten Portfolio oder von einer anderen Vermögensverwaltung zu Scalable Wealth, der Vermögensverwaltung von Scalable wechseln? Mit unserem Depotübertragsservice lassen sich viele Deiner Wertpapiere einfach und kostenfrei zu uns übertragen.

So funktioniert der Wechsel:

1. Du eröffnest ein Depot bei Scalable Wealth und wählst dabei eine Anlagestrategie.
2. Du beantragst den Übertrag bei unserem Kundenservice-Team unter service@scalable.capital. Danach leiten wir alle nötigen Schritte ein.
3. Wertpapiere, die sich in Deinem ausgehenden Depot befinden, werden verkauft.
4. Die liquiden Gelder aus den Wertpapierverkäufen werden gemäß Deiner gewählten Anlagestrategie wieder investiert.

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Was kostet der Depotübertragsservice?

Den Depotübertrag erledigt Scalable Capital für Dich kostenlos. Wir übernehmen auch die Verkaufsgebühren für die meisten Wertpapiere, die Du beim eigenhändigen Verkauf selbst tragen müsstest. Darüber hinaus können für Dich folgende Kosten anfallen:

• Gebühren beim Verkauf an ausländischen Börsen.
• Depotschließungsgebühren, die Ihre bisherige Bank erhebt.
• Unter Umständen mindern Rücknahmegebühren bestimmter Wertpapiere den Erlös.

Lassen sich alle Wertpapiere übertragen?

Was sich an deutschen oder großen internationalen Börsen handeln lässt, ist in der Regel übertragbar. Bestimmte Wertpapiere kann unsere Partnerbank, die Baader Bank, zudem außerbörslich verkaufen. Die Handelbarkeit prüfen wir vor dem Übertrag. Was die Baader Bank nicht handeln kann, musst Du über Deine Depotbank selbst verkaufen. Der Depotübertrag von einer inländischen Bank ist problemlos möglich, allerdings unterstützen nicht alle ausländischen Banken den Prozess.

Wie werden Gewinne und Verluste verrechnet?

Beim Übertrag eines vollständigen Depots werden auch die Verlustverrechnungstöpfe übertragen. Banken führen für alle Anlegenden zwei solcher Töpfe, einen für Aktien und einen für Verluste aus Kapitalvermögen, die keine Aktienverluste sind („Sonstige“). Wenn wir die übertragenen Wertpapiere für Dich verkaufen, erzielst Du möglicherweise Gewinne. Diese werden automatisch mit früheren Verlusten verrechnet, die in Deinen Verlusttöpfen stehen. Das verringert Deine Kapitalertragsteuer.

Entstehen durch den Verkauf nach dem Depotübertrag Verluste, weil Du die Wertpapiere einst zu einem höheren Preis gekauft hast, werden diese Verluste in Deine Verlusttöpfe in Deinem neuen Depot bei der Baader Bank eingestellt. Dies geschieht automatisch, Du musst Dich nicht darum kümmern. Wichtig: Verluste aus Aktienverkäufen können nur mit realisierten Aktiengewinnen verrechnet werden. Da Scalable Capital ausschließlich in ETFs investiert, entstehen hier keine Aktiengewinne, mit denen Du Aktienverluste verrechnen kannst. Um solche Verluste trotzdem geltend zu machen, kannst Du Dir eine Verlustbescheinigung für Deine Steuererklärung ausstellen lassen.