Anleihen im Scalable Broker
Diversifiziere Deine
Investments: mit Anleihen
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Kapitalanlagen bergen Risiken.
Keine Anlageberatung.
In welche Anleihen kannst Du mit Scalable investieren?
Stufenzinsanleihe 3 Jahre |
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Zins (Kupon): 3,0 % p.a. (1. Jahr), 3,2 % p.a. (2. Jahr), 3,4 % p.a. (3. Jahr) |
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Laufzeit: 3 Jahre |
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Stückelung: 100 € |
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Vor Laufzeitende veräußerbar |
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Handel über Börse, Verwahrung im Depot |
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Kapitalanlagen bergen Risiken
Deutsche Emittentin: Goldman, Sachs & Co. Wertpapier GmbH. 100 % Garantie durch die Muttergesellschaft The Goldman Sachs Group, Inc. in den USA.
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In welche Anleihen kannst Du mittels ETFs investieren?
Im Scalable Broker gibt es ETFs, mit denen Du zum Beispiel in nachhaltige Anleihen oder den Geldmarkt investieren kannst.
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iShares EUR Ultrashort Bond ESG UCITS ETF | IE00BJP26D89
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Amundi Euro Government tilted Green Bond UCITS ETF Acc | LU1681046261
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Xtrackers II EUR Overnight Rate Swap UCITS ETF | LU0290358497
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Was sind Anleihen und was spricht für ein Investment in diese Anlageklasse?
Anleihen sind Wertpapiere, die Dir meist Zinszahlungen einbringen. Die wichtigsten Merkmale:
- Kaufst Du eine Anleihe, leihst Du dem Herausgeber der Anleihe (Emittentin) einen Geldbetrag für eine festgelegte Laufzeit.
- Dafür erhältst Du regelmäßig Zinsen und der Betrag wird Dir am Ende der Laufzeit zurückgezahlt.
- Einfluss auf die Höhe der Verzinsung hat neben dem allgemeinen Zinsniveau, der Inflationserwartung und der Laufzeit auch die Kreditwürdigkeit (Bonität) der Emittentin. Diese ist anhand des Kredit-Ratings ersichtlich.
Eine detaillierte Erklärung, was Anleihen sind, welche unterschiedlichen Arten es gibt und was Anlegende unbedingt beim Investieren beachten sollten, gibt es in unserem Wissensartikel.
Diese drei Gründe sprechen für Anleihen:
- Anleihen bringen Sicherheit ins Portfolio. Am Ende der Laufzeit bekommst Du (fast) garantiert Dein Geld zurück (Nur fast aufgrund des Emittentenrisikos).
- Anleihen versprechen regelmäßige Einkünfte. Wer in Anleihen investiert, erhält regelmäßigen Zinszahlungen (Kupons). Die Höhe der Zinsen ist festgelegt. Somit weißt Du schon zu Investitionsbeginn, mit welchen Erträgen Du rechnen kannst.
- Mit Anleihen ist man breiter diversifiziert. Wird im Portfolio auf mehrere Anlageklassen gesetzt, kann das Anlagerisiko verteilt werden. Bedeutet: Wenn eine Anlageklasse einen Abschwung erlebt, werden die Auswirkungen auf das gesamte Portfolio verringert.
Noch mehr Hintergrundwissen, warum eine Anlage in Anleihen sinnvoll sein kann, gibt es hier.
Übersicht der Zinsprodukte
Geldmarkt, Anleihen, ETFs und mehr – Möglichkeiten entdecken, um mehr aus Ihrem Geld zu machen.
Weitergabe von Zinsen |
Anleihen | iBonds | Geldmarkt-ETFs |
ZinsInvest |
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Zinsrate |
3 % p.a. (variabel) |
Bis zu 3,4 % p.a. |
Bis zu 3,77 % p.a. (Euro) bzw. 5,19 % p.a. (Dollar)1 |
Bis zu 3,165 % p.a. (€STR, Stand: Dezember 2024) |
Zielrendite 3,1 % p.a.2 |
Wertpapierauswahl |
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Laufzeit |
Unbegrenzt |
3 Jahre |
Je nach Produkt |
Unbegrenzt |
Unbegrenzt |
Verfügbarkeit |
Auf Broker-Guthaben |
Handelbar mit allen Scalable Broker Modellen |
Erhältlich in Scalable Wealth |
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1 Währungsrisiko beachten. Mehr dazu.
2 Die angestrebte Rendite ist von der Marktentwicklung abhängig und wird vor Kosten ausgewiesen. Sie wurde anhand der Rendite der Portfoliobestandteile zum 29.11.2024 ermittelt. Die Kosten für ETFs (0,13 % p.a.) und Vermögensverwaltung/Handel (0,75 % p.a.) wirken sich renditemindernd aus. Erwartete Renditen sind eine Prognose und kein verlässlicher Indikator für die künftige Wertentwicklung.
Häufig gestellte Fragen zu Anleihen
Am Ende der Laufzeit wird die Anleihe zu ihrem Nominalwert zurückgezahlt (Bonitäts-/Emittentenrisiko beachten). Bis dahin unterliegt jedoch der Kurs einer Anleihe dem Zusammenspiel aus Nachfrage und Angebot an der Börse. Insbesondere hat zum Beispiel das allgemeine Zinsniveau Einfluss auf den Wert einer Anleihe. Bei steigenden Marktzinsen wird beispielsweise die Verzinsung einer Festzins-Anleihe relativ unattraktiver und der Preis dieser Anleihe fällt. Ein Anstieg der Marktzinsen geht also in der Regel mit fallenden Kursen für Anleihen einher. Selbst wenn alle Zinsen und der Nominalbetrag am Ende der Laufzeit gezahlt werden, kann es somit zu einem Verlust für eine Anleiheninvestorin oder einen Anleiheninvestoren kommen, wenn sie oder er beispielsweise vor Laufzeitende zu einem Kurs verkauft, der unter dem Emissions- oder Kaufpreis der Anleihe liegt. Auch Bonitäts- und Inflationsrisiken können darüber hinaus nachteilige Auswirkungen auf den Kurs der Anleihe haben. Beachte dazu auch unsere Risikohinweise.
Die Zinsen werden taggenau berechnet und jährlich ausgezahlt. Durch die taggenaue Berechnung steigt der Preis der Anleihe (von anderen Einflussfaktoren abgesehen) jeden Tag entsprechend des aufgelaufenen Zinsanspruchs. Mit der jährlichen Auszahlung sinkt der Anleihepreis entsprechend. Der genaue Zinszahlungstag ist je nach Anleihe dem Produktinformationsblatt und der Webseite des Herausgebers der Anleihe (Emittentin) zu entnehmen.
Ja, das investierte Geld bekommt man am Ende der Laufzeit einer Anleihe vollständig zurück. Bitte beachten Sie hierzu die unten genannten Risiken.
Wenn man das investierte Geld vor Laufzeitende benötigt, kann man die Anleihe jederzeit verkaufen. Dabei kann es jedoch zu Verlusten kommen, wenn der aktuelle Marktpreis niedriger als der Kaufpreis ist.
Risiken von Anleihen
Emittenten- bzw. Bonitätsrisiko
Bei einer Investition in Anleihen werden Anlegende zu Gläubigern der Anleihen-Emittentin. Sollte diese zahlungsunfähig werden, besteht das Risiko, die Zinszahlungen und/oder die Rückzahlung des investierten Betrags gar nicht oder nur teilweise zu erhalten. Bei Anleihen gibt es keine Einlagensicherung. Wenn die Emittentin zahlungsunfähig wird, können Anlegende ihr eingesetztes Kapital verlieren (Totalverlust).
Kursrisiko
Anleihen können schon vor Ende der Laufzeit jederzeit über die Börse verkauft werden. Allerdings besteht dabei das Risiko, dass der Kurs der Anleihe bei Verkauf unter dem Kaufpreis liegen kann.
Bitte dazu auch unsere Risikohinweise beachten. Scalable Capital erbringt keine Anlageberatung.