Technologiebasierte
ETF-Vermögensverwaltung

  • Weltweit in ETFs investiert
  • Steuerung der Aktienquote nach individueller Risikoneigung
  • Persönliche Kundenbetreuung

Kapitalanlagen bergen Risiken

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Vermögensverwaltung der neuen Generation

Digital, ETF-basiert und automatisiert investiert in alle wichtigen Anlageklassen.
Mit führender Technologie wird Ihr Portfolio dem Marktrisiko angepasst.

Asset VaR TreeMap D

Bewusst Vermögen aufbauen

Anhand Ihrer individuellen Risikoneigungen (Value-at-Risk), bestimmen Sie, ob der Aktienanteil in Ihrem Porfolio höher oder niedriger gewichtet sein kann.

Persönliche Details
Alter
0 Jahre
80 Jahre
25
Jahre
Geschlecht
Finanzielle Situation
Anlagebetrag
0 €
5.000.000 €
30.000,
00
Monatliche Einzahlung
0 €
5.000 €
400,
00

So stellen wir Ihr globales ETF-Portfolio zusammen

Der Zugang zu diesen Anlageklassen erfolgt ausschließlich über Investitionen in Exchange Traded Funds (ETFs), mit denen wir bis zu 12.500 Einzelwerte aus rund 90 Ländern abbilden.

Asset VaR Map D
Asset VaR Anlageklassen D

Scalable Capitals aktuelles ETF-Universum

Unser aktuelles Anlageuniversum umfasst die unten angegebenen ETFs. Die individuellen Kundenportfolios unterscheiden sich hinsichtlich der Gewichtung der ETFs in Abhängigkeit der jeweiligen Anlagestrategie.

 

Anlageklasse

ETF

Anzahl der Einzelwerte

Gesamtkosten p.a. (TER)

Aktien

Aktien Europa (Momentum)

iShares Edge MSCI Europe Momentum Factor

124

0,25 %

Aktien Europa (Value)

iShares Edge MSCI Europe Value Factor

147

0,25 %

Aktien Japan

Xtrackers Nikkei 225

225

0,09 %

Aktien USA (Momentum)

iShares Edge MSCI USA Momentum Factor

125

0,20 %

Aktien USA (Value)

iShares Edge MSCI USA Value Factor

149

0,20 %

Aktien Global (Kleine Unternehmen)

iShares MSCI World Small Cap

3.437

0,35 %

Aktien Asien und pazifischer Raum

iShares Core MSCI Pacific ex Japan

127

0,20 %

Aktien China

Xtrackers CSI300 Swap

300

0,50 %

Aktien Schwellenländer

iShares Core MSCI Emerging Markets IMI

2.999

0,18 %

Immobilien

Immobilien Global

VanEck Vectors Global Real Estate

100

0,25 %

Besicherte Anleihen

Besicherte Anleihen Euro

iShares Euro Covered Bond

867

0,20 %

Unternehmensanleihen

Unternehmensanleihen US-Dollar

Vanguard USD Corporate Bond € Hedged

5.910

0,14 %

Unternehmensanleihen Euro

Amundi Prime Euro Corporates

2.322

0,05 %

Staatsanleihen

Staatsanleihen USA

Xtrackers US Treasuries € Hedged

269

0,10 %

Staatsanleihen Eurozone

iShares Core Euro Govt Bond

427

0,09 %

Staatsanleihen Schwellenländer

VanEck Vectors J.P. Morgan EM Local Currency Bond

285

0,30 %

Staatsanleihen Inflationsgeschützt

iShares Global Inflation Linked Govt Bond € Hedged

145

0,20 %

Rohstoffe

Rohstoffe Global

Invesco Bloomberg Commodity ex-Agriculture

12

0,19 %

Die Tabelle stellt das aktuelle Anlageuniversum von Scalable Capital dar. Wir überwachen unsere ETF-Auswahl laufend und ersetzen gelegentlich einzelne ETFs, sobald besser geeignete Produkte erhältlich sind. Nicht zuletzt aus steuerlichen Gründen wird ein solcher Austausch graduell durchgeführt, was dazu führen kann, dass bei Bestandskunden vorübergehend sowohl die ursprünglichen als auch die neuen ETFs im Portfolio enthalten sind.

Die Geldanlage an den Kapitalmärkten ist mit Risiken verbunden. Bitte lesen Sie unsere Risikohinweise.

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Transparent und preiswert, ohne versteckte Kosten

Egal für welche Anlagestrategie Sie sich entscheiden, der Preis bleibt der gleiche.

Erfahren Sie mehr zu unseren Kosten im Vergleich zur klassischen Bankberatung.

Details zur Wertentwicklung unserer Portfolios finden Sie hier.

Nachhaltige ETF-Portfolios
Wir erhöhen den Standard.
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Events
Lernen Sie Scalable Capital persönlich kennen.
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Risikoüberwachung

Um Ihre Risikokategorie einzuhalten, wird Ihr Portfolio automatisch überwacht und hinsichtlich seines Risikopotenzials analysiert. Konkret werden unter Berücksichtigung der aktuellen Marktsituation und der gegenwärtigen Portfoliozusammensetzung dazu anhand von „Monte-Carlo-Simulationen“ jeweils tausende von plausiblen Wertentwicklungsszenarien generiert. Mehr erfahren

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Warum werden ausschließlich ETFs eingesetzt?

Asset VaR Icon Diversifikation

Breite Diversifikation

ETFs sind ideale Anlageinstrumente, um breit gestreut und kostengünstig zu investieren. Mit einer einzigen Transaktion lässt sich zu geringsten Kosten eine ganze Anlageklasse oder -region abbilden.

Asset VaR Icon Costs

Geringe Kosten

Die von Scalable verwendeten ETFs haben eine Gesamtkostenbelastung (TER) von 0,09 % bis 0,40 % pro Jahr (0,15 % p.a. im Durchschnitt). Dies entspricht einer Kostenersparnis von über 75 % gegenüber herkömmlichen Fonds.
(Quelle: Morningstar, BVI, eigene Berechnung)

Asset VaR Icon Liquidity

Hohe Liquidität und Transparenz

ETFs werden an Börsen gehandelt und sind somit flexibel und effizient einsetzbar. Sie bieten ein Höchstmaß an Transparenz - täglich kann eingesehen werden welche Wertpapiere der ETF hält, welche Wertentwicklung erzielt wurde und welche Kosten anfielen.

Wie wählt Scalable Capital die ETFs aus?

Aus einem Universum von über 2.000 angebotenen ETFs wählen wir in einem mehrstufigen Verfahren stets die vorteilhaftesten aus. Wichtige quantitative und qualitative Kriterien dabei sind:

Steuer: Automatisch, smart optimiert.

Bis zu 448 €* jährlich sparen – ganz ohne Aufwand.

*Details

*Berechnung unter Annahme eines Freistellungsauftrages in Höhe von 1.602 €, Kapitalertragsteuer von 25 %, Solidaritätszuschlag von 5.5 % und Kirchensteuer von 9 %.

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Unsere Ratgeber zum Download

Vermögensverwaltung neu gedacht

Legen Sie Ihr Geld sorgenfrei an. Basierend auf Ihrer Risikoneigung stellen wir Ihr Portfolio mit global diversifizierten ETFs zusammen. Fortlaufend überwacht. Digital und kostengünstig.

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Asset VaR FeatureGrid D

Häufig gestellte Fragen

Gibt es einen Mindestanlagebetrag?
 

Ja. Der Mindestanlagebetrag für die Vermögensverwaltung beträgt pro Portfolio 10.000 Euro. Falls Ihr Anlagevolumen einmal unter die Grenze von 10.000 Euro fallen sollte, müssen Sie kein Geld „nachschießen“.

Teilauszahlungen, die den Anlagebetrag unter 10.000 Euro verringern würden, sind jedoch nicht möglich. In diesem Fall müssten Sie Ihren Vertrag kündigen und sich Ihren gesamten Anlagebetrag auszahlen lassen.

Hinweis: der Mindestanlagebetrag gilt nicht für die Nutzung des Brokers.

Was ist Value-at-Risk (VaR)?
 

Der Value-at-Risk (VaR) ist ein bei Banken und Versicherungen weitverbreitetes statistisches Risikomaß. Der VaR gibt die Verlustschwelle an, die innerhalb eines gegebenen Zeitraums mit einer bestimmten Wahrscheinlichkeit nicht überschritten wird.

Der von Scalable Capital verwendete VaR beziffert den Jahresverlust, der mit einer Wahrscheinlichkeit von 95% nicht überschritten werden sollte (VaR mit Jahreshorizont und 95% Konfidenzniveau).

Ein angegebener VaR von 12% bedeutet beispielsweise, dass das Portfolio in einem Jahr mit einer Wahrscheinlichkeit von 95% nicht mehr als 12% an Wert verlieren sollte. Anders ausgedrückt: ein Jahresverlust von mehr als 12% kann im Mittel in einem von 20 Jahren (1/20, also 5% Wahrscheinlichkeit) auftreten.

Bei einem Anlagebetrag von beispielsweise 50.000 Euro bedeutet dies, dass im Mittel alle 20 Jahre der Wertverlust 6.000 Euro überschreiten könnte.

Wie wählt Scalable Capital eine geeignete Anlagestrategie für mich aus?
 

Wir sind als reguliertes Finanzdienstleistungsinstitut rechtlich dazu verpflichtet, uns ein Bild über Ihre Vermögenssituation und andere relevante Umstände zu machen. Nur dann dürfen wir Ihnen eine für Sie geeignete Anlagestrategie empfehlen.

Zu Beginn des Registrierungsprozesses führen wir Sie durch einen entsprechenden Fragebogen. Anhand Ihrer Angaben beurteilen wir, welche Anlagestrategie Ihren Anlagezielen entspricht. Natürlich prüfen wir auch, ob die mit einer bestimmten Anlagestrategie verbundenen Risiken für Sie finanziell tragbar sind und ob Sie diese Risiken auf Basis Ihrer Kenntnisse und Erfahrungen verstehen können. Auf Grundlage dieser Informationen bestimmen wir Ihre Risikokategorie, empfehlen Ihnen eine für Sie geeignete Anlagestrategie und setzen diese für Sie um.

Kann ich ein bestehendes Depot ganz oder teilweise zu Scalable Capital übertragen?
 

Bei Interesse an einem Depotübertrag, wenden Sie sich bitte per E-Mail an service@scalable.capital oder telefonisch unter 089 380 380 67 an unser Service-Team.

Unser Team wird den Depotübertrag für Sie organisieren und Ihre depotführende Bank entsprechend anweisen.

Wie hoch sind die Gesamtkosten von Scalable Capital?
 

Die Kosten der Wertpapierdienstleistungen bestehen aus der Vergütung des Vermögensverwalters Scalable Capital und der Transaktionskostenpauschale für den Wertpapierhandel der Depotbank und summieren sich auf 0,75 % p.a. Die Berechnung erfolgt tagesgenau auf Basis des durchschnittlichen verwalteten Kundenvermögens, die Abrechnung erfolgt monatlich getrennt jeweils für den Vermögensverwalter und die Depotbank. Die Abbuchung erfolgt von Ihrem Verrechnungskonto bei der Depotbank. Weitere Kosten, z.B. für die Konto- und Depotführung, fallen nicht an. Auch gibt es keine versteckten Kosten, Ausgabeaufschläge oder sonstige Provisionen. Einzelheiten entnehmen Sie bitte unserem Preis- und Leistungsverzeichnis.

Die Kosten der Finanzinstrumente (ETFs) summieren sich auf 0,15 % p.a. Sie sind bereits in den Marktpreisen enthalten und wären also auch von Anlegern zu tragen, die selbst mit Wertpapieren handeln. Es wird erwartet, dass diese Kosten im Zeitverlauf schwanken und es in turbulenten Märkten möglicherweise zu Spitzen kommt.

Die Depotführung ist kostenlos.

Kann ich einen Sparplan einrichten?
 

Ja. Zusätzlich zur Mindestanlagesumme von 10.000 Euro haben Sie sowohl die Möglichkeit weitere Einmalzahlungen in Ihr Portfolio vorzunehmen als auch einen festgelegten monatlichen Betrag zu bestimmen. Sie können die regelmäßigen Einzahlungen entweder während der Kontoeröffnung oder nachträglich in Ihrem persönlichen Kundenbereich einstellen.

Hinweis: der Mindestanlagebetrag gilt nicht für die Nutzung des Brokers.

Kann ich die Anlagestrategie nach der Anmeldung flexibel ändern?
 

Ja, die Anlagestrategie kann nach der Anmeldung geändert werden. Wir haben auf Basis Ihrer Anlageziele, Ihrer Kenntnisse und Erfahrungen und Ihrer finanziellen Verhältnisse für Sie geeignete Anlagestrategien ermittelt. Sollten sich Veränderungen ergeben haben, können Sie die Geeignetheitsprüfung erneut durchführen und Ihre Risikokategorie anpassen. Sie können auch kostenlos Ihr VaR-Portfolio in ein ESG-Portfolio ändern und umgekehrt.

Loggen Sie sich dazu bitte in den Kundenbereich ein und öffnen Sie den Bereich “Profil”. Wählen Sie anschließend den Menüpunkt “Anlagestrategie” aus, wo Sie die Geeignetheitsprüfung erneut durchführen und Ihre Risikokategorie (VaR oder ESG) anpassen können.

Wir weisen darauf hin, dass in Ihrem Interesse ein Wechsel der Anlagestrategie wirklich nur dann erfolgen sollte, wenn sich Ihre Umstände geändert haben. Für den langfristigen Vermögensaufbau ist es wichtig, dass Sie Ihre Anlagestrategie konsequent verfolgen und sich nicht von den täglichen Ereignissen auf dem Kapitalmarkt zu kurzfristigem Handeln verleiten lassen.

Können weitere Portfolios mit unterschiedlicher Anlagestrategie eröffnet werden?
 

Ja, je Portfolio kann eine eigene Anlagestrategie festgelegt werden. Beispielsweise können Sie für Ihre erstes Portfolio die Strategie VaR 25% auswählen und für Ihr zweites Portfolio ESG 80. Die Auswahl ist jeweils durch die maximal zulässige Risikokategorie begrenzt. Die maximale Risikokategorie wurde auf Basis Ihrer Anlageziele, Ihrer Kenntnisse und Erfahrungen sowie Ihrer finanziellen Situation bestimmt.

Wann reagiert das dynamische Risikomanagement von Scalable Capital?
 

Unser dynamisches Risikomanagement ist nicht darauf ausgerichtet, auf jeden Rücksetzer mit Umschichtungen zu reagieren. Das wäre nicht sinnvoll. Denn wer bei kurzfristigen Korrekturen die Aktienquote stets schlagartig reduziert, läuft Gefahr, die anschließenden Erholungen zu verpassen. Am Ende handelt man dann prozyklisch, was in der Regel Gift für die langfristige Performance des Portfolios ist.

Auch wenn Marktturbulenzen für Anleger immer schwer auszuhalten sind: Ein bestimmtes Maß an Schwankungen muss man aushalten, wenn man von den Renditen an den Aktienmärkten profitieren will. Unser Algorithmus achtet dabei darauf, dass der Anleger gemäß seiner Risikovorgabe investiert ist. Der Algorithmus passt das Portfolio an, wenn das ermittelte Risiko von der Vorgabe abweicht. Führt etwa ein nachhaltiger Anstieg der Verlustrisiken dazu, dass eine Überschreitung der Vorgabe droht, werden die Gewichte der betreffenden Anlagen unter Berücksichtigung von Diversifikationseffekten angepasst.

Große Börsenkrisen kündigen sich oft, wenn auch nicht zwangsläufig, durch eine Art Vorbeben in den Risikodaten an. Beispielsweise sprang das Risiko am US-Aktienmarkt schon Monate vor der Lehman-Pleite im September 2008 nach oben. In solchen Fällen kann ein dynamisches Risikomanagement Verluste abmildern.

Hintergründe, wie unser Risikomanagement funktioniert, erfahren Sie in diesem Blog-Artikel.

Worin investiert Scalable Capital mein Geld genau?
 

Um Ihnen eine optimale Risikodiversifikation zu bieten, investieren wir für Sie global in alle wichtigen Anlageklassen: Aktien, Staatsanleihen, besicherte Anleihen (Pfandbriefe und Covered Bonds), Unternehmensanleihen, Immobilien, Rohstoffe und Geldmarkt.

Um Zugang zu diesen Anlageklassen zu bekommen, investieren wir ausschließlich in Exchange-Traded Funds (ETFs oder auch Indexfonds genannt), die bis zu sieben Anlageklassen mit bis zu 9.500 Einzelwerten aus bis zu 90 Ländern abbilden.

Eine Übersicht über den Auswahlprozess und die derzeit ausgewählten ETFs finden Sie im Bereich Anlageuniversum. Das Anlageuniversum unserer nachhaltigen Portofolios finden Sie hier.