München, 14.12.2023 Im Scalable Broker sind ETFs die Favoriten und Sparpläne sind hoch im Kurs; besonders bei der „Generation Y” (GenY). Dies zeigt die Auswertung des Anlageverhaltens der Kundinnen und Kunden des Brokers von Scalable Capital, einer führenden digitalen Investmentplattform in Europa. Damit gewährt das Unternehmen zum zweiten Mal Einblicke in die Investmentvorlieben seiner Kundschaft. Bei der Betrachtung von Anlegern aus sechs europäischen Ländern zeigt sich, dass gerade die jungen Menschen vormachen, wie langfristiger Vermögensaufbau geht.

„Statt gezockt wird vorgesorgt: Unsere Kundinnen und Kunden investieren langfristig in Sparpläne. Der Welt-ETF bleibt die erste Wahl und seit kurzem wird vermehrt mit Zins-Investments diversifiziert, um Risiken zu reduzieren. Je jünger die Anleger sind, desto solider investieren sie”, erklärt Erik Podzuweit, Gründer und Co-CEO von Scalable Capital, eine zentrale Erkenntnis.

Die verantwortungsbewusste Anlage gewinnt weiter an Bedeutung bei jungen Menschen und Frauen: „Investments nach ökologischen, sozialen und ethischen Kriterien finden sich besonders in Depots der GenZ und von Frauen. Fast ein Drittel unserer Kundinnen und Kunden hat ESG-Investments,” sagt Erik Podzuweit. Im ersten Halbjahr 2023 entfiel fast ein Prozent aller weltweiten Nettozuflüsse - also inklusive der Gelder großer Versicherer, Fonds und anderer Profi-Anleger - in ESG-Produkte auf Portfolien bei Scalable Capital¹.

¹Das errechnet sich durch die Zahlen des STOXX Quarterly ETF Intelligence Insights Reports.

Die Notwendigkeit, privat für das Alter vorzusorgen, besteht europaweit. Gleichwohl unterscheidet sich das Anlageverhalten der Kundinnen und Kunden in den verschiedenen Ländern Europas. So ist in Italien anteilig mehr in ETFs investiert verglichen mit anderen Anlageformen als in Spanien, ergibt die Analyse.

Mit Blick auf die aktuell diskutierte Regulierung in der Kleinanlegerstrategie (Retail Investment Strategie) auf EU-Ebene wird eins deutlich: „Unsere Daten zeigen, dass Broker wie Scalable Capital Kleinanlegern die Teilhabe am Kapitalmarkt ermöglichen. Sie nutzen diese vor allem für die langfristige Altersvorsorge. Doch erst gebührenfreies Sparen und Anlegen zu niedrigen Ordergebühren machen das möglich", so der CEO.

Die wichtigsten Ergebnisse der Auswertung:

Kostengünstige ETFs sind der klare Favorit unter den Anlageklassen

Anlegen nach dem Lehrbuch: Mehr als zwei Drittel der Nutzenden (67 Prozent) investieren in kosteneffiziente, börsengehandelte Investmentfonds, die beispielsweise Indizes wie den MSCI World nachbilden. Damit sind ETFs mit Abstand die beliebteste Anlageklasse im Scalable Broker. Aktien liegen in allen Altersklassen auf Platz zwei.

Je jünger, desto mehr ETFs: Die Jüngsten (18 bis 34-Jährige) sind mit fast drei Viertel (73 Prozent) ihres Vermögens in ETFs investiert und damit Vorreiter. Mit zunehmendem Alter sinkt der Anteil bis auf unter 60 Prozent.

Mehr fürs Geld: Nicht nur bei den Ordergebühren achten Scalable Kundinnen und Kunden auf attraktive Konditionen: auch die gewählten Produkte müssen kostengünstig sein. Mit 0,27 Prozent liegen die durchschnittlichen, laufenden Kosten der bei Scalable investierten ETFs und Fonds deutlich unter dem EU-Durchschnitt von 1,4 Prozent²

²vgl. ESMA, Performance and Costs of EU Retail Investment Products, 2022.

Langfristiges Investieren im Trend; Anlegerinnen investieren am verantwortungsvollsten

Fast die Hälfte der Broker-Nutzenden sparen regelmäßig - unter den Investorinnen sind es sogar mehr als die Hälfte. Im Durchschnitt haben Sparer fast vier Sparpläne und sparen knapp 450 Euro im Monat.

Besonders bei jüngeren Menschen beliebt: Die Gruppe der 25 bis 34-Jährigen führt das Sparen an, auf sie entfallen 39 Prozent des Sparplanvolumens. Darauf folgen mit fast 30 Prozent die 35 bis 44-Jährigen. Die Jüngsten (18 bis 24 Jahre) haben den Anteil des Sparvolumens in den vergangenen zwei Jahren um das 4,5-fache gesteigert.

Diversifizierter und nachhaltiger Vermögensaufbau: Deutlich über die Hälfte der Investierenden (60 Prozent) legen in breit diversifizierte Indizes an. Knapp ein Drittel der Kundinnen und Kunden (32 Prozent) investieren in Anlagen mit ESG-Fokus.

Erhöhtes Interesse an Anleihen und Zinsen

Seit Jahresbeginn haben sich die Anlagen in Zinsprodukten (Anleihen und Anleihe-ETFs) mehr als verdoppelt. Am beliebtesten sind dabei Produkte mit kurzer Restlaufzeit oder Geldmarkt-ETFs.

Gleichwohl: Zinsprodukte und das Zinsangebot für Guthaben auf dem Verrechnungskonto spielen in den meisten Depots weiterhin nur eine Nebenrolle. Sie werden als Diversifizierung genutzt, aber die Anleger behalten ihren langfristigen Horizont und setzen mehrheitlich auf Aktien-ETFs bzw. Einzelaktien.

Trend-Themen: Saubere Energie und Klimawandel vor KI

KI ist auch beim Anlegen im Kommen! Die beliebtesten Themen-ETFs sind aber ungeschlagen Fonds aus den Bereichen Saubere Energie und Klimawandel. Von allen Altersgruppen setzt die GenZ am stärksten auf diese ETF-Themen.

Der Blick ins EU-Ausland: Was kann Deutschland von seinen Nachbarn lernen?

Mehr ETFs: Mit rund zwei Dritteln des Vermögens sind ETFs bei deutschen Anlegern der klare Favorit. Aber Kundinnen und Kunden aus Frankreich, den Niederlanden und allen voran Italien zeigen: da geht noch mehr! So legen unsere italienischen Nachbarn mehr als drei Viertel (76 Prozent) ihres Vermögens in die kostengünstigen Fonds an.

Mehr Zinsen: Auch in Sachen Anleihen sind uns die Südeuropäer voraus. Während hierzulande gerade mal jeder zwanzigste ETF-Euro (5 Prozent) in Anleiheprodukten steckt, sind es bei Spaniern mehr als drei Mal soviel (17 Prozent).

Mehr Sparen: In Frankreich haben Anleger mit durchschnittlich fünf Sparplänen die meisten im europäischen Vergleich.

Generation Z (GenZ) und Frauen holen auf

In den vergangenen zwei Jahren ist die Altersgruppe der 18 bis 24-Jährigen, die sogenannte GenZ, im Scalable Broker proportional am stärksten gewachsen: Die Anzahl der Nutzer hat sich mehr als versechsfacht. Im Gesamtbild liegen sie jedoch noch hinter der Gruppe der 25 bis 34-Jährigen, bekannt als Generation Y (39 Prozent der Kunden).

Der Frauenanteil wächst über alle Altersgruppen – am stärksten in der GenZ. Mittlerweile ist der Frauenanteil von sieben Prozent zum Start des Brokers auf ein Viertel gestiegen.

Über Scalable Capital

Scalable Capital ist eine führende digitale Investmentplattform in Europa, die allen Menschen eine einfache und günstige Geldanlage ermöglicht. Mit dem Scalable Broker können Kundinnen und Kunden 8.000 Aktien, 2.500 ETFs, 3.500 Fonds, Anleihen und 375.000 Derivate eigenständig handeln, attraktive Zinsen auf das Guthaben des Verrechnungskontos erhalten und einen Wertpapierkredit in Anspruch nehmen. Mit dem Tarifmodell PRIME+ für 4,99 Euro gibt es bis zu 4 % Zinsen pro Jahr auf nicht investiertes Guthaben bis zu 1 Million Euro. Über die digitale Vermögensverwaltung können Menschen ihr Geld professionell anlegen lassen.
Scalable Capital wurde im Jahr 2014 gegründet und ist heute bereits in Deutschland, Großbritannien, Frankreich, Spanien, Niederlande und Österreich aktiv. Das von der BaFin und Bundesbank beaufsichtigte Wertpapierinstitut hat mehr als 16 Milliarden Euro auf seiner Plattform. Neben dem Geschäft für Privatkunden entwickelt das Unternehmen B2B-Lösungen. Zu den langjährigen Partnern zählen unter anderem die ING, die britische Barclays Bank, der Robo-Advisor Oskar oder die spanische Santander Group. An den Standorten München, Berlin und London sind mehr als 450 Mitarbeitende beschäftigt. Zusammen mit dem Gründer- und Führungsteam um Erik Podzuweit und Florian Prucker arbeiten sie daran, allen Menschen zu ermöglichen, zum Investor oder zur Investorin zu werden.

Weitere Informationen unter: www.scalable.capital. Ein Factsheet, Fotos oder vergangene Pressemitteilungen stehen im Newsroom von Scalable Capital für Sie bereit.

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Ina Froehner
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