Scalable Broker FAQ
Hier finden Sie Antworten auf die häufigsten
Fragen zum Scalable Broker.
Eröffnungsprozess
Unsere Dienstleistung richtet sich an Personen mit Wohnsitz in Deutschland, Österreich, Italien, Spanien, metropolitanem Frankreich und den Niederlanden. Außerdem müssen folgende Voraussetzungen erfüllt sein:
- Sie sind mindestens 18 Jahre alt.
- Sie sind nicht in den USA steuerpflichtig (keine “US Person” nach amerikanischem Steuerrecht).
- Sie besitzen ein Girokonto, das bei einem im SEPA-Raum ansässigen Kreditinstitut geführt wird.
- Es besteht keine Einschränkung auf die Dienstleistungsfreiheit. Das heißt, Sie haben das Recht, in Ihrem Wohnsitzland ausländische Dienstleistungen nachzufragen.
Bitte beachten Sie, dass die depotführende Bank Steuern nur für Sie abführt, wenn Sie in Deutschland steuerpflichtig sind. Wenn Sie im Ausland steuerpflichtig sind, müssen Sie die korrekte Versteuerung aller Wertpapiergeschäfte eigenständig durchführen. Hierzu stellen wir Ihnen ein Steuerreporting zur Verfügung.
Im Rahmen der Anmeldung wählen Sie einen Betrag für die erste Einzahlung aus. Dieser muss mindestens 1 Euro betragen. Verfügbares Guthaben kann jederzeit ganz oder teilweise ausbezahlt werden. Eine höhere Einzahlung ist empfehlenswert, um sofort mit dem Handeln von Aktien, ETFs und Fonds beginnen zu können.
Gerne können Sie Ihr Depot zum Scalable Broker übertragen. Alle wichtigen Informationen finden Sie hier.
Loggen Sie sich dazu in der Scalable App oder im Web ein und beauftragen den Depotübertrag digital unter Profil > Produkte > Depotübertrag. Nachdem der Depotübertrag eingereicht wurde, können Sie hier den Status des Übertrags überprüfen.
Bitte wenden Sie sich bei Fragen zum Status an Ihre abgebende Depotbank, sobald der Status “Abgebende Depotbank wurde kontaktiert” erreicht ist. Name und BIC der abgebenden Depotbank werden Ihnen in der Detailansicht angezeigt.
Depotüberträge, die durch Ihre Hausbank veranlasst werden, können nicht angenommen werden. Bitte beachten Sie, dass es wenige Wochen dauern kann, bis der gesamte Prozess des Übertrags abgeschlossen ist.
Die Anmeldung erfolgt online und dauert nur wenige Minuten. Auch eine Anmeldung per iOS oder Android Mobile App ist möglich. Anschließend identifizieren Sie sich über das Identifizierungsverfahren POSTIDENT unseres Partners Deutsche Post (dieser Schritt entfällt für Sie, wenn Sie bereits unsere Vermögensverwaltung mit Depotführung bei der Baader Bank nutzen).
Die Kontoeröffnung durch die Depotbank dauert in der Regel bis zu drei Bankarbeitstage. Sobald Ihr Depot eröffnet und anschließend die initiale Einzahlung ausgeführt wurde, können Sie mit dem Handeln beginnen.
Das Geldwäschegesetz (GwG) verpflichtet uns zur Identifizierung unserer Kundschaft. Diese Identifizierung ist auch in Ihrem Sinne, da hierdurch ein höheres Maß an Sicherheit in der Kundenbeziehung gewährleistet wird.
Die GwG-konforme Identifizierung erfolgt bequem per POSTIDENT Video, Online-Ausweisfunktion (eID) oder klassisch in Ihrer Postfiliale.
Sie haben ein NFC-fähiges Smartphone und einen neuen deutschen Personalausweis mit PIN, einen deutschen elektronischen Aufenthaltstitel oder eine eID-Karte für Angehörige der Europäischen Union (EU) und des Europäischen Wirtschaftsraums (EWR)? Dann empfehlen wir Ihnen die Identifizierung per Online-Ausweisfunktion (eID). Mit dieser Variante können Sie sich rund um die Uhr und in weniger als zwei Minuten identifizieren.
Die Identifizierung erfolgt über das Identifizierungsverfahren POSTIDENT unseres Partners Deutsche Post. Bei POSTIDENT können Sie zwischen den Identifizierungsverfahren POSTIDENT-Video, Online-Ausweisfunktion (eID) und Identifizierung in einer Postfiliale wählen.
Die Identifizierung per Online-Ausweisfunktion (eID) mit Ihrem deutschen Personalausweis, elektronischem Aufenthaltstitel (eAT) oder eID-Karte für Angehörige der Europäischen Union (EU) und des Europäischen Wirtschaftsraums (EWR) ist die schnellste und einfachste Variante Ihre Kontoeröffnung bei Scalable Capital abzuschließen. Informationen zur Identifizierung via Online-Ausweisfunktion.
Sie können sich über unseren Partner POSTIDENT auch mit Ihrem ausländischem Ausweis oder Reisepass identifizieren. Von POSTIDENT-Video unterstütze Ausweise anzeigen abrufen.
Wenn Ihr Ausweisdokument für POSTIDENT-Video nicht unterstützt wird, können Sie die Identifizierung in einer Postfiliale durchführen. In der Filiale akzeptierte Ausweise anzeigen.
Den Identifizierungsvorgang starten Sie nach abgeschlossener Anmeldung bequem in unserer App oder online in Ihrem persönlichen Bereich.
Wenn Sie die Identifizierung erfolgreich abgeschlossen haben, werden die Daten der Identifizierung automatisch an Scalable Capital übermittelt und die Eröffnung von Konto und Depot wird veranlasst. Die Eröffnung von Konto und Depot kann bis zu 3 Bankarbeitstage in Anspruch nehmen. Sie werden automatisch informiert, sobald die Eröffnung erfolgt ist.
Ergeben sich Rückfragen aus den übermittelten Daten der Identifizierung, werden wir uns proaktiv bei Ihnen melden.
Von Ihrem Girokonto werden Einzahlungen und die monatlichen Sparpläne per SEPA-Lastschrift eingezogen. Außerdem werden alle Auszahlungen von Ihrem Scalable Broker dorthin überwiesen.
Das Girokonto muss auf Ihren Namen lauten und bei einer Bank im SEPA-Raum geführt werden. Weiterhin muss es sich um ein Konto für den Zahlungsverkehr handeln. Spar- oder Tagesgeldkonten sind beispielsweise nicht zulässig. Sollte es sich bei Ihrem Girokonto um ein Gemeinschaftskonto handeln, muss sichergestellt sein, dass Sie als wirtschaftlich berechtigte Person eingetragen sind.
Wenn Sie ausschließlich in Deutschland steuerpflichtig sind, ist die Angabe der Steuer-ID optional. Sollten Sie Ihre Steuer-ID nicht zur Hand haben, wird die Depotbank diese automatisch für Sie beim Bundeszentralamt für Steuern abfragen. Ihre Kapitalertragsteuern werden somit auch ohne Angabe Ihrer Steuer-ID korrekt und automatisch für Sie abgeführt.
Wenn Sie außerhalb von Deutschland steuerpflichtig sind, ist die Angabe Ihrer Steuer-ID – auch Tax Identification Number oder “TIN” genannt – verpflichtend. Dies gilt auch, wenn Sie in mehreren Ländern – darunter Deutschland – Steuern bezahlen.
Ein Demokonto gibt es nicht. Mit unserem FREE Broker stehen Ihnen aber bereits alle wichtigen Funktionen zur Verfügung – Sie sind dabei weder an Grundgebühren noch an Laufzeiten gebunden.
Der Scalable Broker wird nur als Einzelkonto angeboten.
Das Mindestalter für die Nutzung des Scalable Brokers beträgt 18 Jahre. Gerne können Sie jedoch die Vermögensverwaltung durch Scalable Capital für Ihre Kinder nutzen.
Der Scalable Broker sowie die Vermögensverwaltung werden nur für Privatpersonen angeboten.
Der Handel über den Scalable Broker ist nur in Euro möglich.
Im Scalable Broker können Sie ein Depot auf Ihren Namen führen. Jedoch haben Sie mit unserer Funktion "Portfolio-Gruppen" die Möglichkeit, Ihr Broker-Depot nach Ihren eigenen Wünschen zu gruppieren.
Nutzen Sie den FREE Broker, besteht die Möglichkeit, eine Portfolio-Gruppe anzulegen. Im PRIME und PRIME+ Broker stehen Ihnen bis zu 50 personalisierte Gruppen zur Verfügung.
Bitte beachten Sie, dass in Portfolio-Gruppen lediglich die Gruppenperformance der sich darin befindlichen Wertpapiere ab Kauf angezeigt werden kann.
Depotführung
Wenn Sie unseren PRIME+ Broker nutzen, erhalten Sie 2,6 % Zinsen p.a.* auf Ihr nicht investiertes Guthaben von bis zu 100.000 Euro auf Ihrem Verrechnungskonto bei der Depotbank. Darüberliegendes Guthaben wird nicht verzinst.
Es gibt keine Mindesthaltedauer für das Guthaben auf Ihrem Verrechnungskonto. Die Zinsen werden taggenau berechnet und quartalsweise nachträglich auf Ihr Verrechnungskonto ausgezahlt. Die Auszahlung finden Sie, sobald erfolgt, in der Transaktionsübersicht in Ihrem Scalable Kundenbereich. Der Zinssatz gilt bis auf Weiteres.
Ein-und Auszahlungen auf Ihr Verrechnungskonto sind jederzeit möglich. Bitte beachten Sie die regulären Restriktionen bezüglich des für Auszahlungen verfügbaren Guthabens in den Kundendokumenten Abschnitt III.
Das Angebot ist unbefristet und gilt europaweit für neue und bestehende PRIME+ Kundschaft. Wenn Sie aktuell den FREE oder PRIME Broker nutzen und ebenfalls von den Zinsen profitieren möchten, können Sie Ihr Preismodell jederzeit ganz einfach in Ihrem Kundenbereich unter “Produkte” upgraden, indem Sie auf “Plan wechseln” klicken.
Achtung: Klicken Sie bitte nicht auf "Broker kündigen", wenn Sie Ihr Broker Modell ändern möchten. Dadurch kündigen Sie Ihr gesamtes Depot, dieser Vorgang kann nicht rückgängig gemacht werden.
Wenn Sie vom PRIME Broker auf PRIME+ wechseln, wird Ihnen die bereits gezahlte PRIME Jahresgebühr anteilig erstattet und die wiederkehrende Gebühr für PRIME+ monatlich von Ihrem Referenzkonto eingezogen.
Mehr Informationen zum Angebot.
*Ab 01.02.2023 mit PRIME+. Konto bei Baader Bank AG. Variabler Zins bis 100.000 Euro. Infos unter scalable.capital/zinskonditionen
Sie können jederzeit zwischen den verschiedenen Preismodellen (FREE Broker, PRIME Broker und PRIME+ Broker) wechseln. Gehen Sie hierfür in Ihrem Kundenbereich auf den Reiter "Profil". Unter "Produkte" finden Sie hier die Möglichkeit, Ihren Broker-Plan jederzeit zu ändern, indem Sie auf “Plan wechseln” klicken. Bitte beachten Sie, dass die Änderung sofort wirksam wird.
Achtung: Klicken Sie bitte nicht auf "Broker kündigen", Dadurch kündigen Sie Ihr gesamtes Depot, dieser Vorgang kann nicht rückgängig gemacht werden.
Wenn Sie vom PRIME Broker auf PRIME+ wechseln, wird Ihnen die bereits gezahlte PRIME-Jahresgebühr anteilig erstattet.
Mindesthaltefristen oder eine Mindestvertragslaufzeit gibt es nicht. Einzelne Wertpapiere können jederzeit gekauft und verkauft werden. Unser Service kann zudem jederzeit kostenlos gekündigt werden. Auch ein Wechsel zwischen den angebotenen Preismodellen (FREE Broker, PRIME Broker und PRIME+ Broker) ist jederzeit kostenlos möglich.
Einzahlung
Einzahlungen auf Ihr Verrechnungskonto sind über verschiedene Wege möglich.
Die schnellste Möglichkeit ist die Echtzeit-Zahlung per Instant. Zahlungen per Instant stehen innerhalb weniger Sekunden für den Kauf von Wertpapieren zur Verfügung. Der Einzahlungsbetrag wird mittels SEPA-Lastschrift von Ihrem hinterlegten Referenzkonto eingezogen. Weitere Informationen finden Sie in den Kundendokumenten. Für die Zahlung per Instant fallen Gebühren an.
Alternativ können Sie den gewünschten Betrag überweisen oder per SEPA-Lastschrift einzahlen. Die IBAN für die Überweisung auf Ihr Verrechnungskonto finden Sie in Ihrem persönlichen Kundenbereich unter dem Punkt "Zahlungen" und "Überweisung". Als Empfänger geben Sie bitte Ihren Namen an. Überweisungen müssen von Ihrem hinterlegten Referenzkonto getätigt werden. Einzahlungen von anderen Konten sind nicht zulässig und werden durch die Depotbank abgelehnt. Der Betrag wird Ihnen automatisch zurücküberwiesen.
Auszahlung
Über den Menüpunkt “Zahlungen” können Sie in Ihrem Kundenbereich eine Auszahlung beauftragen. Bitte beachten Sie, dass Einzahlungen per SEPA-Lastschrift bzw. Instant unter Umständen erst nach acht Wochen ausgezahlt oder für den Kauf von Derivaten eingesetzt werden können. Grund hierfür ist, dass Lastschriften innerhalb der ersten acht Wochen widerrufen werden können. Nach Ablauf dieser acht Wochen kann Guthaben aus Lastschriften jederzeit ausgezahlt werden.
Bitte beachten Sie zudem, dass Ihr Verrechnungskonto grundsätzlich kein Zahlungsverkehrskonto ist und ausschließlich der Abwicklung von Wertpapiertransaktionen dient.
Die Verfügbarkeit bzw. die maximale Höhe der Einzahlung per Instant hängt von individuellen Faktoren ab. Sie können die Wahrscheinlichkeit für eine Verfügbarkeit von Instant erhöhen, indem Sie zum Beispiel Einzahlungen per normaler Lastschrift anweisen oder Sparpläne ausführen lassen.
Sie haben Ihre Einzahlung versehentlich auf das Scalable Gebührenkonto (IBAN DE64700331000025820085) getätigt? Wir lehnen Einzahlungen auf das Gebührenkonto in der Regel automatisch ab. Ihre getätigte Einzahlung wird unverzüglich wieder auf das von Ihnen verwendete Referenzkonto zurücküberwiesen.
Details zu Ihrem individuell verfügbaren Guthaben finden Sie in Ihrem persönlichen Kundenbereich.
Verkaufserlöse können sofort zum Kauf von Wertpapieren genutzt werden, stehen jedoch in der Regel erst zwei Bankarbeitstage später zur Auszahlung zur Verfügung. Dies liegt daran, dass der tatsächliche Austausch von Wertpapieren gegen Zahlung (sog. Settlement) erst zwei Tage nach Zustandekommen des Geschäfts an der Börse stattfindet.
Das für Auszahlungen verfügbare Guthaben kann nach Einzahlungen per SEPA-Lastschrift bzw. Instant für bis zu acht Wochen gemindert sein, um eine Überziehung des Verrechnungskontos aufgrund möglicher Rücklastschriften zu vermeiden.
Das Broker-Konto wird auf Guthabenbasis geführt und kann im üblichen Tagesgeschäft nicht überzogen werden. Sollte für eine vorbereitete Order nicht genügend Guthaben auf dem Broker-Konto zur Verfügung stehen und wurde keine entsprechende Einzahlung per Instant instruiert, kann die Order nicht aufgegeben werden.
Sollte das Broker-Konto dennoch einen negativen Saldo aufweisen, berechnet die Depotbank hierfür Zinsen. Bitte entnehmen Sie den aktuellen Überziehungszins den Sonderkonditionen zum Preis- und Leistungsverzeichnis der Baader Bank.
Alle Transaktionen sind jederzeit über unseren Kundenbereich oder über unsere App einsehbar. Für gewöhnlich finden Sie innerhalb von 48 Stunden eine Wertpapierabrechnung als PDF unter dem Reiter 'Transaktionen' in Ihrem Kundenbereich. Dort können Sie auch über die Schaltfläche “CSV exportieren” ausgewählte oder alle Transaktionen als CSV-Datei exportieren.
Darüber hinaus stellt Ihnen die Depotbank einen monatlichen Kontoauszug in Ihrer Mailbox zur Verfügung. Dort sehen Sie eine Zusammenfassung aller getätigten Transaktionen.
Wenn Sie den PRIME Broker oder PRIME+ Broker nutzen, dann können Sie in Ihrem Kundenbereich alle oder ausgewählte Transaktionsdaten als CSV-Datei exportieren. Gehen Sie zu Transaktionen und wählen alle oder einzelne Transaktionen aus. Klicken Sie danach auf CSV exportieren. Die heruntergeladene CSV-Datei finden Sie in Ihrem Download-Ordner.
Bitte beachten Sie, dass ein CSV-Export von Transaktionsdaten im FREE Broker nicht möglich ist.
Falls Sie unseren PRIME oder PRIME+ Broker noch nicht nutzen, können Sie Ihr Broker Preismodell ganz einfach in Ihrem persönlichen Kundenbereich auf unserer Internetseite oder in unserer App ändern. Klicken Sie dafür in der Menüleiste auf "Profil". Unter "Produkte" finden Sie hier die Möglichkeit, Ihren Broker-Plan zu ändern.
Neben der Echtzeitbewertung Ihres Portfolios zeigen wir Ihnen auch die absolute Rendite in Euro an. Eine prozentuale Rendite auf Portfoliobasis ist in vielen Fällen irreführend, da sie stark vom zeitlichen Verlauf der Handelsaktivitäten und deren Größe abhängt.
Es wäre naheliegend, die prozentuale Rendite bezogen auf die insgesamt getätigten Einzahlungen (abzüglich der Auszahlungen) zu berechnen. Diese Kennzahl hat allerdings nur eine begrenzte Aussagekraft, wie dieses Beispiel verdeutlicht:
Nehmen Sie an, Sie investieren einmalig 10.000 Euro über den Scalable Broker. Nach einem Jahr haben Ihre Anlagen eine absolute Rendite von 700 Euro erwirtschaftet. Dies ergäbe nun eine relative Rendite von 7,0 % und wäre ein sinnvolle Angabe. Investierten Sie jedoch am gleichen Tag noch weitere 10.000 Euro, dann würde sich Ihre prozentuale Rendite halbieren – ohne, dass sich der Wert Ihrer Anlagen verändert hätte (700 / 20.000 = 3,5 %).
Abhilfe schafft hier die sogenannte zeitgewichtete Rendite, die wir auch in der Vermögensverwaltung nutzen. Diese ist um Ein- und Auszahlungen bereinigt und erlaubt somit einen direkten Vergleich mit einer Benchmark oder einem anderen Portfolio.
In der Vermögensverwaltung ist es wichtig, die Performance des Vermögensverwalters transparent und unabhängig von den Investitionszeitpunkten aufzuzeigen. Bei der Bewertung der eigenen Investitionsentscheidungen hingegen spielt gerade das Timing eine sehr entscheidende Rolle für den Anlageerfolg. Daher ist die zeitgewichtete Rendite im Kontext des Scalable-Brokers nicht geeignet.
Um ein Wertpapier zur Watchlist hinzuzufügen, klicken Sie auf das gewünschte Wertpapier. Auf der Übersichtsseite des Wertpapiers klicken Sie rechts oben auf “Zur Watchlist hinzufügen” (in der App: auf den Stern). Das Wertpapier erscheint nun in der Watchlist auf Ihrer Startseite. Wertpapiere, für die Sie bereits Orders instruiert, oder einen Sparplan eingerichtet haben, werden automatisch Ihrer Portfolioliste hinzugefügt.
Um ein Wertpapier von der Watchlist zu entfernen, klicken Sie auf das gewünschte Wertpapier. Auf der Übersichtsseite des Wertpapiers klicken Sie rechts oben auf “Von Watchlist entfernen” (in der App: auf den Stern). Wenn Sie ein Wertpapier aus Ihrer Watchlist kaufen, oder einen Sparplan einrichten, wird es automatisch von der Watchlist auf die Portfolioliste übertragen.
Derzeit haben Sie die Wahl, Ihre Watchlist auf zwei verschiedene Arten zu sortieren. Entweder können Sie die Einträge alphabetisch sortieren oder anhand der historischen Rendite der einzelnen Wertpapiere über verschiedene Zeiträume.
Ihr Portfolio und Ihre Portfoliogruppen können Sie ebenfalls alphabetisch sowie anhand der Rendite sortieren. Zusätzlich haben Sie die Möglichkeit, die Wertpapieren nach ihrem Positionswert zu sortieren.
Wenn Sie eine Vollmacht für Ihr Konto und Depot einrichten wollen, muss sich die bevollmächtigte Person über das PostIdent-Verfahren der Deutschen Post identifizieren. Die bevollmächtigte Person kann im Rahmen der Vollmacht eine telefonische oder schriftliche Auskunft über das Depot erhalten.
Eine Möglichkeit, die Zugangsdaten zum Scalable-Kundenbereich zu erhalten, besteht nicht. Der Zugang zum Scalable-Kundenbereich ist nur über die hinterlegte E-Mail-Adresse und das im Rahmen der Anmeldung gewählte Passwort möglich.
Sollten Sie dennoch eine Vollmacht einrichten wollen, wenden Sie sich hierzu bitte per E-Mail an unseren Kundenservice, damit wir Ihnen den entsprechenden Link für die Identifizierung zusenden können.
Nach erfolgreicher Identifizierung füllen Sie bitte das Formular “Vollmacht für Konten/Depots für eine Einzelperson” im Formularcenter der Baader Bank vollständig aus. Das ausgefüllte Formular senden Sie bitte direkt an die Baader Bank:
Baader Bank Aktiengesellschaft
Kundenservice
Weihenstephaner Straße 4
85716 Unterschleißheim
Wenn Sie eine Aktie von Ihrem Depot bei Scalable Capital auf eine andere Person mit einem Fremddepot übertragen möchten (z.B. verschenken), ist ein direkter Übertrag möglich, sofern das aufnehmende Depot der begünstigten Person einen Inhaberwechsel zulässt.
Ein ausgehender Depotübertrag (vom Scalable Capital Broker) muss über das Formular der aufnehmenden Bank per E-Mail bei der Baader Bank eingereicht werden. Etwaige Bruchstücke werden nicht übertragen und nicht automatisch verkauft.
Falls Sie einen Depotübertrag inklusive Schließung Ihres Kontos einreichen, bitten wir Sie daher, nach Ausbuchung der Wertpapiere den Verkauf der möglicherweise verbleibenden Bruchstücke und die Kündigung selbständig anzustoßen. Klicken Sie für die Kündigung in der Menüleiste auf "Profil". Über das Untermenü "Produkte" können Sie über die Schaltfläche "Broker kündigen" die Kündigung beauftragen. Nach erfolgreicher Kündigung wird Ihr verfügbares Guthaben automatisch auf Ihr Referenzkonto überwiesen.
Ein Umzug in ein Land, das Mitglied der Europäischen Union ist, ist jederzeit möglich.
Im Falle eines Umzugs in ein Land außerhalb des Gebiets der Europäischen Union kann die Geschäftsbeziehung aus geschäftspolitischen Gründen nicht fortgesetzt werden.
Da die bestehenden Verträge nicht umgeschrieben werden können, muss das Depot der verstorbenen Person aufgelöst werden. Auf Wunsch können die Wertpapiere zuvor auf ein Depot einer erbenden Person übertragen werden.
Bitte schicken Sie uns hierzu die folgenden Dokumente per Post an die unten genannte Adresse:
- Sterbeurkunde (Original oder beglaubigte Kopie)
- Beglaubigte Testamentseröffnung oder Erbschein im Original
- ggf. Formular für Depotübertrag
- Auftrag zur Konto- und Depotschließung unter Angabe der IBAN, auf die das Guthaben ausgezahlt werden soll, welcher von allen erbenden Personen unterschrieben wurde.
Die Dokumente sind an folgende Adresse zu senden:
Scalable Capital GmbH
Kundenservice Broker
Seitzstraße 8e
80538 München
Sie können online oder via Scalable-Capital-App unter "Profil", "Produkte" Ihren Broker kündigen oder ändern. Die Kündigung ist kostenlos und jederzeit möglich.
Nach Ihrer Kündigung können Sie sich bis zum 1. August des Folgejahres weiterhin in Ihren persönlichen Bereich einloggen und Dokumente bis zum Ablauf der geltenden Aufbewahrungsfristen in Ihrer Mailbox abrufen. Bei Bedarf kann der Zugang zu Ihrem persönlichen Bereich jedoch auch deaktiviert werden. Senden Sie uns hierzu bitte eine E-Mail.
Nach erfolgreicher Kündigung wird Ihr verfügbares Guthaben automatisch auf Ihr Referenzkonto überwiesen. Bitte beachten Sie, dass wir das Guthaben aus Lastschriften gegebenenfalls erst acht Wochen nach Einzahlung auf Ihr Referenzkonto auszahlen können. Aus diesem Grund kann es nach einer Kündigung zu mehreren Auszahlungen Ihres Guthabens aus SEPA-Lastschriften zu unterschiedlichen Zeitpunkten kommen.
Ein Zweitschriftenversand ist möglich. Jedoch wird dieser von der Baader Bank angeboten und kostet 2,50 Euro pro Exemplar, welches für jeden Kauf, Verkauf sowie bei einer Sparplanausführung erstellt wird. Dies können Sie im Preis- und Leistungsverzeichnis der Baader Bank nachvollziehen.
In einigen Fällen werden die entstandenen Kosten vom Arbeitgeber übernommen. Dieser Vorgang ist leider nicht direkt vom Arbeitgeber abzugsfähig und muss daher von Ihnen selbst in Absprache mit dem Arbeitgeber geregelt werden.
Um einen Zweitschriftenversand einzurichten, benötigt die Depotbank einen von Ihnen unterschriebenen Antrag, unter Angabe Ihrer Compliance-Adresse. Für eine Vorlage hierzu bitte ich Sie, die zuständige Person oder Abteilung in Ihrer Firma zu kontaktieren und uns den Antrag per E-Mail zu schicken. Wenn Ihnen keine Vorlage zur Verfügung steht, reicht es, das Anliegen als PDF einzureichen.
Wenn Ihre Verifizierung während der Kontoeröffnung über die Online-Ausweisfunktion eID erfolgt ist, senden Sie uns bitte auch eine Kopie Ihres Personalausweises.
Der Zweitschriftenversand per E-Mail wird aus datenschutzrechtlichen Gründen nicht angeboten und erfolgt daher ausschließlich postalisch durch die Baader Bank.
Unsere Depotbank stellt Ihnen einmal pro Jahr einen kostenfreien Depotauszug in Ihrer Scalable Mailbox bereit. Dieser zeigt den Stand zum 31. Dezember des Vorjahres.
Sollten Sie darüber hinaus einen tagesaktuellen Nachweis Ihres Depotbestandes zu einem bestimmten Stichtag benötigen, beispielsweise für Kreditanträge, BAföG-Anträge oder um den Besitz einer bestimmten Einzelposition nachzuweisen, beantragen wir gerne einen Finanzstatus bei unserer Depotbank für Sie. Bitte teilen Sie uns dazu mit, zu welchem Stichtag Sie den tagesaktuellen Finanzstatus wünschen.
Dieser von der Baader Bank bereitgestellte kostenlose Service wird ausschließlich digital angeboten und in Ihrer Scalable Capital Mailbox bereitgestellt.
Handeln
Bei allen Fragen zu unserem Service stehen wir Ihnen gerne per E-Mail, Chat oder Telefon zur Verfügung. Wir erbringen jedoch keine Finanz- oder Anlageberatung.
Die Anlage am Kapitalmarkt ist mit Risiken verbunden. Wir raten Ihnen daher, eine sofort verfügbare Notfallreserve für unvorhergesehene Ereignisse bereitzuhalten, die mindestens für sechs Monate alle Ihre laufenden Ausgaben und Verpflichtungen abdecken sollte.
Grundsätzlich stehen Ihnen alle ETFs, Aktien, Fonds und Crypto-ETPs zur Verfügung, die an den Börsen gettex oder Xetra gehandelt werden.
Sie können über den Scalable Broker auch Namensaktien kaufen. Die depotführende Baader Bank übernimmt die Eintragung für Sie. Selbstverständlich entstehen Ihnen hierfür keine Kosten.
Außerdem können Sie über 375.000 Derivate der Anbieter Goldman Sachs, HSBC und HypoVereinsbank onemarkets handeln. Ob ein Wertpapier gehandelt werden kann, können Sie ganz einfach über die Suchfunktion in Ihrem Kundenbereich feststellen. Geben Sie einfach den Namen, die Wertpapierkennnummer (WKN), oder ISIN ein. Die Verfügbarkeit eines bestimmten Derivats können Sie mit unserer Derivate-Suche überprüfen.
Im Scalable Broker stehen Ihnen diverse Finanzprodukte zur Verfügung, mit welchen Sie in den Goldmarkt investieren können. Sie können beispielsweise in ETCs anlegen, die in physisches Gold investieren.
Im Scalable Broker können Sie auch Festzins-Anleihen handeln. Wir erweitern unser Anleihen-Angebot nach und nach.
Neuemissionen (IPOs) können derzeit nicht über den Scalable Broker gezeichnet werden. Wir setzen alles daran, dass Aktien nach erfolgreichem IPO am ersten Handelstag an gettex gelistet und über unsere Plattform gehandelt werden können.
Für den Handel im Scalable Broker gibt es kein Mindestordervolumen.
Für alle Trades unter 250 Euro fallen jedoch auf gettex 0,99 Euro pro Trade an1. Das gilt für alle Preismodelle unseres Brokers. Trades von PRIME ETFs ab 250 Euro sind im PRIME Broker und PRIME+ Broker ohne Ordergebühren möglich1. Bei Verkäufen von PRIME ETFs fallen im FREE Broker Ordergebühren von 0,99 Euro an1.
1 Ggf. fallen Produktkosten, Spreads, Zuwendungen und Crypto-Gebühren an. Mehr erfahren.
Ihr Wunschwertpapier ist nicht verfügbar? Sind die Handelsvoraussetzungen der Börse München gegeben, kann ein Listing erfolgen und das gewünschte Wertpapier für den Handel über gettex aufgenommen werden. Senden Sie hierzu eine formlose E-Mail an listing@gettex.de und teilen Sie der Börse München Ihren Vorschlag inklusive ISIN/WKN (Wertpapierkennummer) und Wertpapiername mit.
Um einen hohen Standard im Wertpapierhandel zu gewährleisten, ist es wichtig, dass die Wertpapiere eine ausreichende Liquidität aufweisen. Eine Euro-Abwicklung über Clearstream (insbesondere bei ETFs) sowie eine Notierung an einer anderen Börse sind ebenfalls erforderlich.
Weiterführende Informationen finden Sie unter www.gettex.de.
Handelsaufträge können ausschließlich über den Kundenbereich im Web oder in den Apps entgegengenommen werden. Insbesondere telefonische Aufträge sind ausdrücklich nicht möglich.
Wählen Sie in Ihrem Kundenbereich das gewünschte Wertpapier aus. Über die Schaltflächen “Kaufen” bzw. “Verkaufen” starten Sie den Orderprozess. Die Verkaufsoption steht nur zur Verfügung, wenn Sie bereits Anteile des Wertpapiers halten.
Limit-Order: Hier können Sie einen Limitpreis definieren. Die Order wird ausschließlich zu diesem vorgegebenen Preis oder besser ausgeführt. Dadurch können Sie sich gegen plötzliche Preissprünge absichern. Durch das Limit besteht die Möglichkeit, dass die Order nur teilweise oder gar nicht ausgeführt werden kann.
Die Limit-Order ist für 360 Tage gültig. In diesem Zeitraum kann sie jederzeit storniert werden, sofern noch nicht alle georderten Stücke ausgeführt wurden.
Stop-Order: Hier können Sie einen Stop-Preis definieren. Bei Erreichen des Stop-Preises wird Ihre Order als Markt-Order aktiviert und während der Handelszeiten zum bestmöglichen Preis ausgeführt. Dieser kann durch Kurssprünge unter Umständen deutlich vom Stoppreis abweichen. Es kann passieren, dass die Order nie aktiv und somit nicht ausgeführt wird.
Die Stop-Order ist für 360 Tage gültig. In diesem Zeitraum kann sie jederzeit storniert werden, sofern noch nicht alle georderten Stücke ausgeführt wurden.
Stop-Limit-Order: Als Kombination aus den beiden vorherigen Ordertypen, geben Sie hier sowohl ein Limit, als auch einen Stop-Preis vor. Bei Erreichen des Stop-Preises wird Ihre Order als Limitorder aktiviert und dann ausschließlich zum Limitpreis oder besser ausgeführt. Dadurch können Sie sich gegen plötzliche Preissprünge absichern. Dafür kann es passieren, dass die Order nur teilweise oder gar nicht ausgeführt werden kann.
Die Stop-Limit-Order ist für 360 Tage gültig. In diesem Zeitraum kann sie jederzeit storniert werden, sofern noch nicht alle georderten Stücke ausgeführt wurden.
Bitte beachten Sie: Wenn Sie in der Ordermaske sowohl einen Stop- als auch einen Limit-Preis eingeben, stellt dies keine OCO-Order dar. Der Scalable Broker bietet aktuell keine One-Cancels-the-Other ("OCO-Order") an.
Markt-Order (auch “Market Order”): Wird ausschließlich bei Verkäufen angeboten. Bei Kauf-Orders, für die Sie keinen Limitpreis (s.o.) definieren, wird automatisch ein Sicherheits-Limit für Sie festgelegt (max. 5 % über dem letzten Briefkurs). Dadurch sind Sie gegen signifikante Kurssprünge beim Kauf abgesichert.
Verkäufe können auch als Markt-Order aufgegeben werden. So wird die Order während der Handelszeiten zum nächstmöglichen Preis ausgeführt. Durch Kurssprünge kann dieser unter Umständen deutlich vom letzten Preis zum Zeitpunkt der Orderaufgabe abweichen. Die Markt-Order ist nur für den jeweiligen Handelstag, an dem sie erteilt wurde gültig.
Direkt im Anschluss an einen erfolgten Wertpapierkauf können Sie außerdem automatische Orders erstellen, mit denen Sie potenzielle Gewinne realisieren beziehungsweise Verluste begrenzen können:
Take-Profit Order: Die Take-Profit Order kann im Anschluss an einen erfolgten Wertpapierkauf erstellt werden. Dabei handelt es sich um eine Limit-Order, bei der Sie einen Kurs oberhalb des Kaufkurses festlegen, zu dem ein Wertpapier automatisch verkauft wird. Ziel dabei ist es, potenzielle Gewinne zu realisieren, bevor der Kurs wieder fällt.
Stop-Loss-Order: Eine Stop-Loss-Order kann im Anschluss an einen erfolgten Wertpapierkauf erstellt werden. Mit einer Stop-Loss Order legen Sie einen Kurs unterhalb des Kaufkurses fest, der maximal erreicht oder unterschritten werden darf. Tritt dieser Fall ein, wird eine Verkaufsorder ausgelöst. Mit einer Stop-Loss Order können Sie also festlegen, wie viel Verlust Sie mit einem Wertpapier maximal machen. Damit lässt sich das Risiko größerer Verluste bis zu einem bestimmten Grad eingrenzen.
Das Einrichten eines Stops oder Limits ist möglich, indem Sie innerhalb einer Positionsansicht auf “Kaufen” bzw. “Verkaufen” klicken, den rechten Reiter “Stückzahl” auswählen und die für den Kauf bzw. Verkauf gewünschte Stückzahl eingeben. Bei Klick auf "Order vorbereiten" öffnet sich ein weiteres Fenster, in welchem Sie den gewünschten Stop- oder Limit-Kurs eingeben können, zu welchem die Order ausgelöst werden soll.
Bitte beachten Sie, dass bei gleichzeitiger Eingabe eines Stops und Limits dies eine Stop-Limit-Order darstellt und keine One Cancels the Other (OCO) Order.
Durch Klick auf das Feld “Kaufen (kostenpflichtig)” bzw. “Verkaufen (kostenpflichtig)” wird die Stop- bzw. Limit-Order entsprechend eingerichtet. Im Falle einer Market-Order wird an dieser Stelle der Verkauf zum nächsten verfügbaren Preis unmittelbar beauftragt.
Es ist möglich, Take-Profit oder Stop-Loss Orders für Wertpapiere zu erteilen, die Sie bereits in Ihrem Portfolio haben. Klicken Sie dazu in der Detailansicht eines Wertpapiers auf "Verkaufen" und wählen Sie den Zielbetrag oder die Stückzahl der zu verkaufenden Anteile. Folgen Sie anschließend den unten beschriebenen Schritten:
Take-Profit-Order einrichten:
- Setzen Sie einen Limit-Preis, das bedeutet, den höchsten Preis, den Sie für diese Aktie erwarten und zu dem Sie sie verkaufen möchten.
- Klicken Sie auf "Verkaufen", um eine Verkaufsorder mit einem Limit-Preis zu erstellen (Take-Profit Order).
- Die Order wird automatisch ausgeführt, sobald der Wertpapierkurs das angegebene Limit erreicht.
Stop-Loss-Order einrichten:
- Setzen Sie einen Stop-Preis, das bedeutet, den niedrigsten Preis pro Anteil, zu dem Sie verkaufen möchten.
- Sobald der angegebene Stop-Kurs erreicht ist, wird die Order zu einer Marktorder (Stop-Loss Order). Hinweis: Die Order kann zu einem niedrigeren Preis ausgeführt werden.
- Um zu verhindern, dass Ihre Anteile zu einem niedrigeren Preis als dem von Ihnen angegebenen Stop-Preis verkauft werden, können Sie einen Limit-Preis hinzufügen (Stop-Limit Order).
- Klicken Sie auf "Verkaufen", um eine Verkaufsorder mit einem Stop oder Stop-Limit zu erstellen.
Sie können Ihre Order über gettex (Börse München) oder Xetra (Deutsche Börse) zur Ausführung beauftragen.
gettex ist ein Börsenplatz der Bayerischen Börse AG. Hier fallen grundsätzlich weder Maklercourtage noch Börsenentgelt an1. Die öffentlich-rechtliche Struktur garantiert die Neutralität, die für die Wahrung der Interessen der Marktteilnehmenden, Anlegenden und Emittenten unverzichtbar ist.
Xetra, ein Börsenplatz der Deutschen Börse AG, ist der bedeutendste Handelsplatz in Deutschland. Die Ordergebühr beträgt pauschal 3,99 Euro, auch im PRIME Broker bzw. PRIME+ Broker1.
Hinzu kommt die Handelsplatzgebühr. Diese beträgt lediglich 0,01 % des ausgeführten Volumens (mindestens 1,50 Euro). Die Handelsplatzgebühr deckt alle Drittkosten für Handel und Abwicklung. Die Abrechnung erfolgt durch die Depotbank.
1. Ggf. fallen Produktkosten, Spreads, Zuwendungen und Crypto-Gebühren an. Alle Kosten im Überblick.
gettex: An Handelstagen, Montag bis Freitag, von 08:00 bis 22:00 Uhr.
Ausgenommen sind Börsenfeiertage.
Xetra: An Handelstagen, Montag bis Freitag, von 09:00 bis 17:30 Uhr.
Ausgenommen sind Börsenfeiertage.
An Handelstagen ermöglicht der Scalable Broker die Platzierung von Orders sogar rund um die Uhr. Von 00:15 bis 23:30 Uhr können Sie über den Kundenbereich Orders erstellen bzw. stornieren. Außerhalb der Handelszeiten erstellte Stop- und Limit-Orders werden zum nächstmöglichen Zeitpunkt während der Handelszeiten ausgeführt. Markt-Orders sind grundsätzlich nur für den Tag gültig, an dem sie erstellt werden. Werden diese vor Börsenöffnung erstellt, werden sie zum nächstmöglichen Zeitpunkt innerhalb der Handelszeiten ausgeführt. Markt-Orders, die nach Börsenschluss aufgegeben werden, verfallen.
Außerhalb der Handelszeiten erscheint in der Ansicht des Wertpapiers neben dem letzten Kurs ein Mond-Symbol. Dies ist ein Indikator dafür, dass die Börsenplätze geschlossen und ein Handel derzeit nicht möglich ist.
Bitte beachten Sie, dass für einzelne Derivate unter Umständen abweichende Handelszeiten gelten. Weitere Informationen dazu finden Sie in den “Wesentlichen Anlegerinformationen” und auf den Webseiten der Emittenten.
Sie können Wertpapiere am selben Tag kaufen und verkaufen. Außerdem sehen Sie Echtzeit-Kurse der Wertpapiere.
Der Scalable Broker bietet ausschließlich den börslichen Handel an. Dies bietet zusätzliche Sicherheit für Anlegende: Der Börsenhandel ist streng reguliert und die Einhaltung der Börsenregeln wird durch die Börsenaufsicht überwacht.
Zusätzlich verfügt jeder Börsenplatz über eine eigene Handelsüberwachungsstelle. Deren Aufgaben sind gesetzlich definiert. Sie stellt den ordnungsgemäßen Handel sicher und bietet Schutz vor etwaigen Preismanipulationen. Anlegende können sich bei Bedenken über die Preisfeststellung bei ihrer Ausführung an die Handelsüberwachungsstelle als Kontrollorgan der Börse wenden. Gerne unterstützt Scalable Capital Sie bei der Klärung des Sachverhalts.
Sie können keine Bruchstücke direkt kaufen. Jedoch kaufen wir bei allen Sparplänen auch Bruchstücke von ETFs für Sie, sodass Ihre monatliche Sparrate voll investiert werden kann. Solange der Sparplan läuft, werden diese Bruchstücke immer wieder zu ganzzahligen Wertpapieren zusammengefügt.
Wenn Sie ein Wertpapier verkaufen wollen, welches bespart wurde und deshalb Bruchstücke enthält, können Sie selbstverständlich auch die entstandenen Bruchstücke wieder verkaufen. Bitte beachten Sie hierbei, dass keine einzelnen Bruchstücke verkauft werden können, sondern in dem Fall die gesamte Position verkauft werden muss.
Wann Ihre Order ausgeführt wird, hängt vom gewählten Ordertyp sowie der Kursentwicklung des Wertpapiers ab. Mit Smart Predict, einer Funktion, die im PRIME Broker verfügbar ist, können Sie sich jedoch die Wahrscheinlichkeit anzeigen lassen, mit der eine Limit- oder Stop-Order innerhalb der nächsten Stunde ausgeführt wird. Mehr Details lesen Sie im Blog.
Der Handel an einer Börse ist bedingt durch Angebot und Nachfrage. Prinzipiell kann es daher bei allen Ordertypen dazu kommen, dass nur ein Teil der georderten Stückzahl, oder gar nichts ausgeführt werden kann. Teilausführungen sind nicht mit zusätzlichen Kosten verbunden.
Eine aufgegebene Order kann unter “Transaktionen” kostenfrei storniert werden, sofern sie noch nicht vollständig ausgeführt wurde. Eine direkte Änderung einer Order ist nicht möglich. Wenn Sie eine noch nicht ausgeführte Order ändern wollen, stornieren Sie diese und stellen Sie sie erneut ein.
Laut den Bedingungen für die Geschäfte an der Börse München (IV. Abschnitt) können Handelsgeschäfte unter bestimmten Bedingungen durch die Börse nachträglich aufgehoben werden. Dies findet im Besonderen für sogenannte Mistrades Anwendung. Mistrades können beispielsweise durch technische Fehlfunktionen oder einen offensichtlich abweichenden Referenzkurs zustande kommen. Im Falle einer Stornierung Ihrer bereits ausgeführten Order werden Sie per E-Mail informiert. Limit- oder Stop-Orders werden nicht reaktiviert. Bitte stellen Sie bei Bedarf deshalb die entsprechende Order neu ein.
In sehr volatilen Marktphasen oder bei Ankündigungen, die den Preis eines oder mehrerer Wertpapiere stark beeinflussen, kann es vorkommen, dass die Börsenaufsicht den Handel mit einzelnen Wertpapieren aussetzt. In Extremsituationen kann auch der gesamte börsliche Handel ausgesetzt werden. In dieser Zeit ist kein Handel mit den betroffenen Wertpapieren möglich.
Darüber hinaus können Wertpapiere auch aus anderen Gründen für längere Zeit vom Handel ausgesetzt werden. So dürfen seit Sommer 2019 beispielsweise keine Schweizer Aktien mehr an Handelsplätzen in der EU gehandelt werden. Die Aussetzung und Wiederaufnahme der Preisfeststellung in einzelnen Wertpapieren wird auf der Website der Börse gettex bekannt gemacht.
Erlöse aus Verkäufen stehen direkt nach der Ausführung abzüglich eines Sicherheitsabschlags für etwaige Steuern als Guthaben zur Verfügung können direkt wieder zum Kauf von Wertpapieren genutzt werden. Nach Buchung steht Ihnen am Folgetag der volle Verkaufserlös zur Verfügung.
Zur Auszahlung stehen sie aber erst zur Verfügung, wenn die Trades durch die Depotbank gebucht wurden. Das liegt daran, dass Wertpapiertransaktionen erst zwei Handelstage, nachdem der Trade an der Börse zustande kam, tatsächlich gebucht werden (sog. Settlement).
Mit unseren exklusiven Partnern iShares, Invesco und Xtrackers ermöglichen wir den Kauf zahlreicher hochwertiger ETFs ohne Ordergebühren ab 250 Euro Ordervolumen1. Des Weiteren stellen wir zusätzliche Funktionen und Daten zu den ETFs der PRIME Partner bereit.
Alle verfügbaren ETFs anzeigen.
1 PRIME Broker / PRIME+ Broker: 0 Euro für Trades ab 250 Euro Volumen, darunter 0,99 Euro.
FREE Broker: 0 Euro für Käufe von PRIME ETFs (alle ETFs von Invesco, iShares, Xtrackers) ab 250 Euro Volumen, 0,99 Euro für sonstige Trades.
Alle Brokerage-Modelle: 0 Euro für Sparplanausführungen. Ggf. fallen Crypto-Gebühren, Produktkosten, Spreads und/oder Zuwendungen an. Mehr erfahren.
Sie können Preisalarme für alle Wertpapiere einrichten und jederzeit anpassen.
Klicken Sie dafür auf das gewünschte Wertpapier. Auf der Übersichtsseite des Wertpapiers klicken Sie rechts oben auf die Glocke. Sie können mehrere Preisalarme für das Wertpapier anlegen. Die Anzahl der aktiven Preisalarme erkennen Sie als Zahl auf dem Glocken-Symbol.
Im FREE Broker können Sie Preisalarme für bis zu drei Wertpapiere setzen. Im PRIME und PRIME+ Broker können beliebig viele Preisalarme eingerichtet werden.
Wenn Sie im Web auf der Übersichtsseite auf das Glockensymbol klicken, sehen Sie alle aktiven Preisalarme. Dort können Sie sie löschen oder bearbeiten.
In der App finden Sie die Preisalarme über einen Klick auf das Drei-Punkt-Menü neben “Portfolio” auf der Übersichtsseite.
Smart Predict ist eine Funktion, die bei der Aufgabe von Limit- und Stop-Orders zum Einsatz kommt. Sie zeigt die Wahrscheinlichkeit an, mit der eine Limit- oder Stop-Order innerhalb der nächsten Stunde ausgeführt wird. Die Wahrscheinlichkeiten, die dabei angezeigt werden, aktualisieren sich automatisch und in Echtzeit, wenn Sie den gewünschten Preis ändern oder der Kurs des Wertpapiers schwankt. Smart Predict steht Kundinnen und Kunden des PRIME Brokers zur Verfügung. Mehr Details lesen Sie im Blog.
Sparplan
Es können Sparpläne auf ETFs, Aktien, Crypto-ETPs sowie Fonds eingerichtet werden.
Alle im Scalable Broker angebotenen ETFs und Crypto-ETPs sind sparplanfähig. Alle verfügbaren ETFs aufrufen.
Zahlreiche Aktien und Fonds, die im Scalable Broker verfügbar sind, können auch für Sparpläne genutzt werden. Hierbei gibt es keinerlei Beschränkungen hinsichtlich der Unternehmensgröße, oder Sitz des Unternehmens.
Wir überprüfen laufend, ob die Sparplanfähigkeit für neue Wertpapiere eingerichtet werden kann, um unser Angebot stetig zu erweitern.
Alle Sparpläne können Sie schon ab einer Sparrate von 1 Euro einrichten, ohne dass eine Ordergebühr anfällt1. Dies gilt für alle Preismodelle des Brokers (FREE Broker, PRIME Broker, PRIME+ Broker).
Rufen Sie das gewünschte Wertpapier über die Suchfunktion auf und klicken Sie auf der Übersichtsseite des Wertpapiers auf "Sparplan einrichten".
Um einen Plan einzurichten, wählen Sie:
- Den Betrag, den Sie anlegen möchten.
- Die Häufigkeit des Sparplans.
- Das Ausführungsdatum, d. h. den Tag des Monats, an dem Sie den Plan ausführen möchten.
Inflationsschutz: Die Inflationsanpassung wird automatisch auf einen Standardwert von 3 % p.a. gesetzt. Sie können diesen Wert löschen oder auf 2 %, 5 % oder 8 % p.a. ändern. Die Anpassung wird nach jeder Ausführung des Sparplans anteilig vorgenommen.
Einzahlungsmethode: Einzahlungen zur Finanzierung Ihrer Sparpläne können per Lastschrift von Ihrem hinterlegten Girokonto oder durch Abbuchung von Ihrem Verrechnungskonto erfolgen. Wenn Sie sich für die Abbuchung von Ihrem Verrechnungskonto entscheiden, das Guthaben aber nicht ausreicht, wird Ihre Einzahlung automatisch per SEPA-Lastschrift eingezogen.
Wichtiger Hinweis: Wenn Sie das Lastschriftverfahren gewählt haben, erfolgt die Abbuchung 3-4 Werktage vor dem Ausführungstermin.
1 Ggf. fallen Produktkosten, Spreads, Zuwendungen und Crypto-Gebühren an. Mehr erfahren.
Sparplansumme anpassen: Klicken Sie auf das gewünschte Wertpapier. Befinden Sie sich in der App, wird Ihnen Ihr Sparplan unterhalb der Kaufen- bzw. Verkaufen-Option angezeigt. Im Webbrowser finden sie den aktiven Sparplan oben rechts. Wenn Sie auf den Sparplan klicken, können Sie die Zahl auf Ihren gewünschten Betrag abändern. Klicken Sie zur Bestätigung auf “Sparplan anpassen”.
Sparplan aussetzen: Klicken Sie auf das gewünschte Wertpapier. Auf der Übersichtsseite des ETFs bzw. der Aktie des Wertpapiers klicken Sie auf den angezeigten Sparplan unterhalb des Charts (in der App) bzw. oben rechts (im Webbrowser), z.B. “50 Euro monatlich”. Klicken Sie hier auf "Sparplan löschen", um den Sparplan zu deaktivieren. Eine sehr kurzfristige Deaktivierung eines Sparplans kann ggf. nicht mehr verarbeitet werden. Den Sparplan können Sie anschließend jederzeit über denselben Weg wieder aktivieren.
Ausführungstag und Intervall ändern: Klicken Sie auf das gewünschte Wertpapier. Befinden Sie sich in der App, wird Ihnen Ihr Sparplan unterhalb der Kaufen- bzw. Verkaufen-Option angezeigt. Im Webbrowser finden Sie den aktiven Sparplan oben rechts. Wenn Sie auf den Sparplan klicken, können Sie den Ausführungstag und das Intervall ändern. Klicken Sie zur Bestätigung auf “Sparplan anpassen”.
Inflationsschutz: Klicken Sie auf das gewünschte Wertpapier. Befinden Sie sich in der App, wird Ihnen Ihr Sparplan unterhalb der Kaufen- bzw. Verkaufen-Option angezeigt. Im Webbrowser finden Sie den aktiven Sparplan oben rechts. Wenn Sie auf den Sparplan klicken, können Sie im Bereich “Inflationsschutz” die Anpassungsrate in Prozent (2, 3, 5, 8 %) angeben (oder deaktivieren), um die sich Ihre Sparrate jährlich erhöhen soll. Die Anpassung erfolgt anteilig nach jeder Sparplan-Ausführung. Klicken Sie zur Bestätigung auf “Sparplan anpassen”.
Sparpläne können monatlich, zweimonatlich, quartalsweise, halbjährlich oder jährlich an neun verschiedenen Tagen ausgeführt werden (1., 4., 7., 10., 13., 16., 19., 22. und 25. eines Monats).
Die Inflationsanpassung wird seit Juli 2023 automatisch auf einen Standardwert von 3 % p.a. für alle neuen Sparpläne gesetzt. Die Rate kann jederzeit gelöscht oder auf 2 %, 5 % oder 8 % p.a. geändert werden. Die Anpassung erfolgt anteilig nach jeder Sparplan-Ausführung.
Nach Gutschrift auf Ihrem Broker-Konto erhöht der Sparbetrag Ihr verfügbares Guthaben nicht, da er für den automatischen Kauf des Sparplans reserviert ist.
Details zu Ihrem persönlich verfügbaren Guthaben finden Sie im Kundenbereich. Klicken Sie auf der Übersichtsseite Ihres Portfolios auf Ihr Guthaben. Anschließend sehen Sie welches Guthaben aktuell für Investitionen oder Auszahlungen zur Verfügung steht.
Abbuchung per Lastschrift: Die Sparpläne werden je nach festgelegtem Ausführungstag und Intervall per SEPA-Lastschrift von Ihrem Girokonto abgebucht. Wenn Sie mehrere Sparpläne für denselben Ausführungstag eingerichtet haben, wird nur eine Lastschrift für alle Sparpläne eingezogen. Wenn Sie bspw. zum 2. des Monats drei Wertpapiere mit je 100 Euro besparen, ziehen wir mit einer Sammelbuchung 300 Euro von Ihrem Girokonto ein. Wir beauftragen die Zahlungen jeweils rechtzeitig vor dem gewünschten Ausführungstag. Nach Gutschrift auf Ihrem Broker-Konto erhöht der Sparbetrag Ihr verfügbares Guthaben nicht, da er für den Sparplan reserviert ist. Der Kauf wird automatisch durch uns instruiert, Sie brauchen nichts weiter zu tun.
Abbuchung vom Verrechnungskonto: Die Sparpläne werden je nach festgelegtem Ausführungstag und Intervall von Ihrem Verrechnungskonto eingezogen. Achten Sie darauf, dass Ihr Verrechnungskonto zum Zeitpunkt der Sparplanausführung ausreichend gedeckt ist. Sollte Ihr Verrechnungskonto nicht rausreichend gedeckt sein, wird der Betrag automatisch von Ihrem Girokonto abgebucht.
Sparpläne werden zu einem möglichst geeigneten Zeitpunkt am von Ihnen festgelegten Ausführungstag investiert. In Ihrem Kundenbereich sehen Sie den Wertpapierkauf nach erfolgter Ausführung.
Um Ihren Sparplan möglichst voll investieren zu können, kaufen wir auch Bruchstücke von ETFs, Aktien, Crypto-ETPs und Fonds. Jedoch können Bruchstücke nur bis zur dritten Nachkommastelle gehandelt werden. Damit die Sparrate nicht überschritten wird, kann es deshalb zu einer Abrundung der für Sie gekauften Bruchstücke kommen. Es kann also dazu kommen, dass Ihre Sparrate gar nicht oder nur teilweise investiert werden kann, wie die folgenden Beispiele zeigen.
Sparrate gar nicht investiert: Dies kann bei sehr kleinen Sparraten in Verbindung mit sehr hohen Wertpapierkursen auftreten. Angenommen Sie richten einen Sparplan in Höhe von 1 Euro ein und der Wertpapierkurs liegt bei 1.500 Euro. So müssten wir 0,0007 Anteile kaufen. Da Bruchstücke jedoch nur bis zu drei Nachkommastellen erworben werden können und die Sparrate nicht überschritten werden soll, wird dies auf 0,000 Stücke abgerundet. Die Sparrate kann also nicht investiert werden und wird in der Folge Ihrem verfügbaren Guthaben im Broker zugeführt.
Sparrate nur teilweise investiert: Sie haben zum Beispiel einen Sparplan in Höhe von 100 Euro auf einen ETF bzw. eine Aktie eingerichtet, die zum Kaufzeitpunkt genau 150 Euro kostet. Würden wir von diesem ETF bzw. der Aktie 0,667 Anteile für Sie kaufen, wären die Kosten mit 100,05 Euro höher als Ihr Sparplan. Deshalb werden nur 0,666 Anteile gekauft und somit 99,90 Euro investiert. Die verbleibenden 0,10 Euro verbleiben als Guthaben auf Ihrem Verrechnungskonto.
Bei allen Sparplänen kaufen wir auch Bruchstücke von Wertpapieren, sodass der Sparplan möglichst voll investiert werden kann. Wenn Sie beispielsweise einen Sparplan in Höhe von 50 Euro auf einen ETF eingerichtet haben, der zum Kaufzeitpunkt 100 Euro kostet, kaufen wir für Sie 0,5 Anteile.
Wenn Sie ein Wertpapier verkaufen wollen, das bespart wurde und Sie deshalb Bruchstücke halten, können Sie selbstverständlich auch die entstandenen Bruchstücke bei Veräußerung der gesamten Position wieder verkaufen.
Mit Sparplänen gekaufte Stücke können aufgrund der Investition in Bruchstücke nicht sofort, sondern erst nach vollständiger Buchung durch die Depotbank wieder verkauft werden. Dies ist in der Regel am Tag nach der Investition der Fall.
Vermögenswirksame Leistungen können nicht über den Scalable Broker investiert werden.
Abwicklung & Steuern
Abhängig von Ihrer steuerlichen Situation können Sie die Gebühren von Scalable Capital ggf. steuerlich geltend machen. Dies geschieht allerdings nicht automatisch. Vielmehr können Sie entstandene Aufwendungen im Rahmen Ihrer Einkommensteuererklärung ansetzen. Unsere Gebühren sind auf Ihrem Kontoauszug klar ausgewiesen und können so beispielsweise gegenüber dem Finanzamt nachgewiesen werden. Transaktionskosten sind als separate Buchung dem von der Depotbank bereitgestellten monatlichen Kontoauszug zu entnehmen.
Mit dem Scalable Broker nehmen Sie Dienstleistungen von zwei verschiedenen Unternehmen in Anspruch: Die Abschlussvermittlung der Scalable Capital GmbH (Scalable Capital) sowie Kommissionshandel, Konto- und Depotführung der Baader Bank AG (Depotbank). Die beiden Unternehmen rechnen die jeweils von ihnen erbrachten Dienstleistungen getrennt ab.
Die Depotbank ist dabei für die steuerliche Abrechnung zuständig. Bei der Ermittlung des Gewinns aus einem Veräußerungsgeschäft werden Entgelte der Depotbank automatisch zum Abzug gebracht. Das sind Entgelte für den Wertpapierhandel gemäß dem Preis- und Leistungsverzeichnis der Depotbank und der mit Ihnen vereinbarten Sonderkonditionen.
Scalable Capital kann als Abschlussvermittler keinen Steuerabzug vornehmen und somit die Entgelte für die Abschlussvermittlung nicht automatisch gewinnmindernd für Sie ansetzen. Wir weisen darauf hin, dass Scalable Capital keine Steuerberatungsdienstleistungen erbringt. Bitte ziehen Sie bei Detailfragen Ihre Steuerberatung hinzu.
Bei der Betrachtung der steuerlichen Behandlung von Geschäften in Crypto-ETPs spielen mehrere Faktoren eine wichtige Rolle. So hängt die Besteuerung unter anderem von der Art des Geschäfts und der Haltedauer des Crypto-ETPs ab.
Werden Geschäfte in Crypto-ETPs als private Veräußerungsgeschäfte klassifiziert, so sind etwaige Kursgewinne, die nach mehr als einem Jahr Haltedauer erzielt werden, in der Regel steuerfrei. Beim Handel innerhalb der einjährigen Spekulationsfrist müssen angefallene Kursgewinne mit dem persönlichen Einkommenssteuersatz versteuert werden. Die Gewinne oder Verluste aus privaten Veräußerungsgeschäften müssen Sie selbst in Ihrer persönlichen Steuererklärung angeben, da die Steuern in dem Fall nicht von der Baader Bank einbehalten werden. Gewinne, die mit einer Haltedauer von unter einem Jahr erzielt wurden, bleiben jedoch nach § 23 Absatz 3 Satz 5 EStG ebenfalls steuerfrei, wenn die Summe der erzielten Gewinne (Gesamtgewinn) aus sämtlichen privaten Veräußerungsgeschäften im Kalenderjahr weniger als 600 Euro beträgt.
Bei Crypto-ETPs, welche nicht als privates Veräußerungsgeschäft klassifiziert sind, unterliegen etwaige Gewinne – analog zu Aktien oder ETFs und unabhängig von der Haltedauer – der Kapitalertragsteuer von 25 %, ggf. zuzüglich Solidaritätszuschlag und Kirchensteuer. Diese werden von der Depotbank automatisch an das Finanzamt abgeführt bzw. mit Ihrem Freistellungsauftrag verrechnet. Daher ist auch eine Verlustverrechnung mit Gewinnen aus anderen Wertpapiergeschäften möglich.
Die steuerliche Klassifizierung eines Produktes können Sie der Wertpapierabrechnung des entsprechenden Verkaufes entnehmen, die von der Depotbank erstellt wird.
Bitte beachten Sie, dass Scalable Capital auf die steuerliche Klassifizierung eines Produktes keinen Einfluss hat und sich diese im Zeitverlauf ändern kann. Für die Richtigkeit der Angaben übernimmt Scalable Capital keine Haftung.
Bitte beachten Sie, dass Scalable Capital keine Steuerberatung erbringt. Sollten Sie Fragen zu Ihrer individuellen steuerlichen Situation haben, wenden Sie sich bitte an Ihre Steuerberatung oder Ihr Finanzamt.
Es stehen Ihnen im Scalable Broker diverse Finanzprodukte zur Verfügung, mit welchen Sie in den Goldmarkt investieren können. Über ETCs, die in physisches Gold investieren, können Sie an der Entwicklung des Goldpreises partizipieren.
Bitte beachten Sie, dass sich die verschiedenen Produkte insbesondere bezüglich der steuerlichen Handhabung unterscheiden können.
- Klassifizierung als Zertifikat:
Kapitalerträge, die aus dem Handel mit Zertifikaten (ETCs) entstehen, werden ebenfalls pauschal mit 25 % Kapitalertragsteuer zuzüglich Solidaritätszuschlag und ggf. Kirchensteuer besteuert.
Die angefallenen Steuern werden von der Depotbank abgerechnet und direkt abgeführt.
- Klassifizierung als privates Veräußerungsgeschäft:
Wird diese Gattung verkauft, handelt es sich um ein privates Veräußerungsgeschäft (§ 23 EStG). Der Gewinn ist nach Ablauf eines Jahres zwischen Anschaffung und Veräußerung/Einlösung steuerfrei. Bei einer kürzeren Haltedauer müssen Erträge mit dem persönlichen Einkommensteuersatz versteuert werden.
Eine Besteuerung auf Ebene der Baader Bank erfolgt unabhängig von der Haltedauer nicht.
Falls Sie Fragen bezüglich der Besteuerung (auf der Ebene der Baader Bank) eines spezifischen Gold ETCs haben, können Sie uns gerne unter service@scalable.capital kontaktieren. Darüber hinaus können Sie die steuerliche Klassifizierung eines Produktes immer der Wertpapierabrechnung des entsprechenden Verkaufes entnehmen.
Bitte beachten Sie, dass wir auf die steuerliche Klassifizierung eines Produktes keinen Einfluss haben und sich diese im Zeitverlauf ändern kann.
Bitte beachten Sie außerdem, dass Scalable Capital keine Steuerberatung erbringt. Sollten Sie Fragen zu Ihrer individuellen steuerlichen Situation haben, wenden Sie sich bitte an Ihre Steuerberatung oder Ihr Finanzamt.
Kapitalerträge, die aus dem Handel mit Derivaten entstehen, werden ebenfalls pauschal mit 25 % zzgl. Solidaritätszuschlag und ggf. Kirchensteuer besteuert. Die angefallenen Steuern werden von der Depotbank abgerechnet und direkt abgeführt.
Sektion 871(m) des US-Steuergesetzes regelt eine US-Quellensteuer für dividendenäquivalente Zahlungen. Diese Regelung gilt somit auch für Zertifikate und Optionsscheine, die sich auf Dividenden ausschüttende US-Aktien beziehen. Da Dividendenzahlungen häufig durch den Emittenten in den Preis des Derivats eingerechnet werden und zu einer Wertsteigerung führen, wird auf Dividendenzahlungen dieser Art eine Quellensteuer in Höhe von 30 % berechnet. Diese wird im Rahmen der sogenannten Emittentenlösung durch den Emittenten des Derivats einbehalten. Sie müssen dabei nichts weiter tun.
Die Abgeltungssteuer für Kapitalerträge (Kapitalertragsteuer, Solidaritätszuschlag und ggf. Kirchensteuer) wird auf Transaktionsbasis abgeführt. Die jeweiligen Abgaben werden nach jeder Veräußerung, ggf. unter Berücksichtigung von Freistellungsauftrag und Verlusttöpfen, von der Depotbank einbehalten und an das Finanzamt weitergeleitet.
Dies gilt nur, wenn Sie in Deutschland steuerpflichtig sind. Wenn Sie außerhalb von Deutschland steuerpflichtig sind, sind Sie verpflichtet die jeweils zutreffenden Steuern selbst zu ermitteln und abzuführen. Bitte beachten Sie, dass Scalable Capital hierzu keine Steuerberatung erbringt. Sollten Sie Fragen zu Ihrer individuellen steuerlichen Situation haben, wenden Sie sich bitte an Ihre Steuerberatung oder Ihr Finanzamt.
Die Höhe der für Sie abgeführten Kapitalertragssteuer/ Solidaritätszuschlag finden Sie in ihrem persönlichen Kundenbereich. Loggen Sie sich dafür bitte in Ihren persönlichen Kundenbereich auf unserer Website ein, öffnen Sie den Menüpunkt “Profil” und klicken Sie auf “Steuern".
Bitte beachten Sie, dass Crypto-ETPs, die nach §23 klassifiziert sind, nicht unter die Kapitalertragssteuer fallen. Weitere Informationen hierzu finden Sie weiter unten unter "Wie werden Crypto-ETPs steuerlich behandelt?".
Die depotführende Baader Bank fragt nach Ihrer Anmeldung Ihr Kirchensteuermerkmal beim Bundeszentralamt für Steuern automatisch ab. Sollten Sie kirchensteuerpflichtig sein, wird die Kirchensteuer zusammen mit der Kapitalertragsteuer und dem Solidaritätszuschlag auf Transaktionsbasis direkt an das Finanzamt abgeführt.
Bitte beachten Sie, dass die Baader Bank das Kirchensteuermerkmal nur einmal jährlich im September für das Folgejahr abfragt. Sollte sich Ihre Religionszugehörigkeit nach diesem Zeitpunkt ändern, kann die Änderung nicht unterjährig vorgenommen werden. Die Änderung wird erst bei der nächsten Abfrage für das dann folgende Steuerjahr vorgenommen. Zu viel gezahlte Kirchensteuer können Sie jedoch über Ihre Steuererklärung zurückfordern. Bitte wenden Sie sich hierzu an Ihre Steuerberatung.
Die Höhe der für Sie abgeführten Kirchensteuer finden Sie in ihrem persönlichen Kundenbereich. Loggen Sie sich dafür bitte in Ihren persönlichen Kundenbereich auf unserer Website ein, öffnen Sie den Menüpunkt “Profil” und klicken Sie auf “Steuern".
Zinsen zählen wie Dividenden oder Gewinne aus Wertpapierverkäufen zu Kapitalerträgen, die der Abgeltungsteuer (bestehend aus Kapitalertragsteuer, Solidaritätszuschlag und ggf. Kirchensteuer) unterliegen. Diese wird auf Basis der einzelnen Zinszahlungen abgeführt. Die jeweiligen Abgaben werden nach jeder Zinszahlung, ggf. unter Berücksichtigung von Freistellungsauftrag und Verlusttöpfen, von der Depotbank einbehalten und an das Finanzamt weitergeleitet.
Dies gilt nur wenn Sie in Deutschland steuerpflichtig sind. Wenn Sie außerhalb von Deutschland steuerpflichtig sind, sind Sie verpflichtet, die jeweils zutreffenden Steuern selbst zu ermitteln und abzuführen. Bitte beachten Sie, dass Scalable Capital hierzu keine Steuerberatung erbringt. Sollten Sie Fragen zu Ihrer individuellen steuerlichen Situation haben, wenden Sie sich bitte an Ihre Steuerberatung oder Ihr Finanzamt.
Die Höhe der für Sie abgeführten Steuern finden Sie in Ihrem persönlichen Kundenbereich. Loggen Sie sich dafür bitte in Ihren persönlichen Kundenbereich auf unserer Website ein, öffnen Sie den Menüpunkt “Profil” und klicken Sie auf “Steuern".
Broker: Die Vorabpauschale sowie die dadurch anfallende Steuerlast wird zu Jahresbeginn von der Depotbank von Ihrem Verrechnungskonto abgebucht durch die Depotbank abgebucht. Allgemeine Informationen zum Thema finden Sie hier.
Die Abbuchung der Pauschale erfolgt von Ihrem Verrechnungskonto. Durch den positiven Basiszinssatz von 2,55 % ergibt sich für das Veranlagungsjahr 2023 erstmals seit Jahren eine Vorabpauschale durch das Bundesfinanzministerium.
Bitte achten Sie hierzu auf ausreichende Deckung.
Sollte die Buchung zu einem negativen Sollbetrag führen, kann die Depotbank gemäß Preis- und Leistungsverzeichnis (S. 65) einen Zins in Höhe von 6,00 % p.a. erheben.
Vermögensverwaltung: Die Vorabpauschale wird zu Jahresbeginn von der Depotbank abgebucht. Die Abbuchung erfolgt von Ihrem Verrechnungskonto. Wir achten für Sie auf ausreichende Deckung. Sie müssen sich hierbei um nichts kümmern.
Mit einem Freistellungsauftrag beauftragen Sie Ihre Bank, anfallende Kapitalerträge vom automatischen Steuerabzug freizustellen. Ohne diesen Auftrag führt die Bank 25 % Kapitalertragsteuer sowie 5,5 % Solidaritätszuschlag und gegebenenfalls Kirchensteuer an das Finanzamt ab.
Die gesetzliche Höchstgrenze für den Freistellungsauftrag einer Einzelperson liegt bei 1.000 Euro und für einen gemeinschaftlichen Freistellungsauftrag eines Ehepaares oder eingetragener Lebenspartner bei 2.000 Euro.
Um einen Freistellungsauftrag einzurichten oder zu ändern, loggen Sie sich bitte in Ihren persönlichen Kundenbereich auf unserer Website ein und öffnen Sie den Menüpunkt „Profil”. Im Bereich „Steuern” können Sie Ihren Freistellungsauftrag einrichten oder ändern.
Bitte beachten Sie: Bei einem gemeinsamen Freistellungsauftrag darf der Höchstbetrag von 2.000 Euro nicht auf beide Konten aufgeteilt werden, da die Depotbank die Aufträge ansonsten nicht verarbeiten kann. Der gemeinsame Freistellungsauftrag kann nur für ein Konto erteilt werden und wird im System der Baader Bank auch für das Konto des Ehepartners übernommen.
Ein eingerichteter Freistellungsauftrag gilt für alle Ihre Geschäftsbeziehungen mit der Depotbank. Sollten Sie also zum Beispiel bei uns eine Vermögensverwaltung mit Depotführung bei der Baader Bank haben, gilt der dafür eingerichtete Freistellungsauftrag ebenfalls für den Scalable Broker und weitere Geschäftsbeziehungen mit der Depotbank. Die Anzeige in Ihrem persönlichen Kundenbereich zeigt Ihnen den gesamten bei der Depotbank hinterlegten Freistellungsauftrag an.
Bitte reichen Sie Ihren Freistellungsauftrag vor Ablauf des aktuellen Jahres ein. Freistellungsaufträge sind immer ab 1. Januar des aktuellen Jahres bzw. ab Beginn der Geschäftsbeziehung gültig.
Da die steuerliche Behandlung individuell ist und stark von Ihrem Handelsverhalten abhängt, können wir hierzu keine Empfehlung äußern.
Um Ihren bereits in Anspruch genommenen Freistellungsauftrag einzusehen, loggen Sie sich bitte in Ihren persönlichen Kundenbereich auf unserer Website ein und öffnen Sie den Menüpunkt „Profil”. Im Bereich „Steuern” unter “Angaben zum Freistellungsauftrag” finden Sie die entsprechende Information.
Bei einer nachträglichen Einrichtung eines Freistellungsauftrages werden bereits abgeführte Steuern (Kapitalertragsteuer, Solidaritätszuschlag und gegebenenfalls Kirchensteuer) rückerstattet. Bitte beachten Sie, dass der Freistellungsauftrag noch im laufenden Kalenderjahr eingerichtet werden muss.
Die ausländische Quellensteuer ist mit der deutschen Kapitalertragsteuer zu vergleichen, fällt jedoch direkt bei der “Quelle” an. Für nähere Details wenden Sie sich bitte an Ihre Steuerberatung.
Wenn Sie Ihren Steuersitz in Deutschland haben, übernimmt die Depotbank die Abführung der Quellensteuern für Sie. In dieser Funktion ist die Baader Bank auch als Qualified Intermediary gegenüber dem IRS registriert und kann die Abführung der US-Quellensteuern in die USA für Sie übernehmen.
Bei der US-Quellensteuer kann die Depotbank (Baader Bank) als Qualified Intermediary einen geringeren Steuersatz gewähren. Hierbei ist eine Reduzierung der Quellensteuer von 30 % auf 15 % möglich, wenn Sie in Deutschland steuerpflichtig sind.
Gemäß dem Doppelbesteuerungsabkommen USA - Deutschland findet für Nicht-US-Personen mit deutscher Staatsangehörigkeit, deutschem Wohnsitz und Steuerpflicht in Deutschland die automatische Reduzierung der US-Quellensteuer statt.
Wenn Sie in Deutschland leben, jedoch eine andere Staatsangehörigkeit haben, muss die Legitimation mittels W-8BEN-Formular erfolgen. Senden Sie uns hierzu das ausgefüllte Formular per E-Mail an service@scalable.capital. Bitte achten Sie bei der Übermittlung auf vollständige Angaben.
Wenn Sie nicht in Deutschland steuerpflichtig sind, ist die US-Quellensteuer im länderspezifischen Doppelbesteuerungsabkommen zwischen den USA und Ihrem Steuerland geregelt.
Für alle anderen Länder ist eine Vorabbefreiung von der jeweiligen Quellensteuer nicht möglich.
Ausschüttungen (z.B. Dividenden oder Zinsen) werden Ihrem Verrechnungskonto bei der Baader Bank gutgeschrieben. Den aktuellen Stand sehen Sie in Ihrem Kundenbereich. Ausschüttungen können von Ihnen reinvestiert oder ausgezahlt werden.
Für Aktien deutscher Unternehmen haben Sie Anspruch auf Dividende, wenn Sie die Aktie am Tag der Jahreshauptversammlung in Ihrem Depot halten. Ab dem ersten Handelstag nach der Jahreshauptversammlung wird die Aktie “ex Dividende” gehandelt, da ab dann kein Anspruch auf Dividende mehr besteht. Wenn Sie eine Dividende erhalten, wird sie Ihrem Verrechnungskonto automatisch gutgeschrieben. Die konkrete Ausschüttung der Dividende muss jedoch nicht unmittelbar nach der Jahreshauptversammlung erfolgen.
Für Dividenden ausländischer Unternehmen, die teilweise mehrfach pro Jahr eine Dividende auszahlen, informieren Sie sich bitte in den Quartalsberichten bzw. auf der Investor-Relations-Seite des jeweiligen Unternehmens.
Dividendenzahlungen von Aktiengesellschaften werden in einigen Fällen aufgrund einer steuerlichen Reklassifizierung storniert und neu gebucht. Dabei handelt es sich häufig um US-amerikanische Real Estate Investment Trusts (REITs).
Die Steuerdaten der betreffenden Gesellschaften werden in der Regel im Jahr nach der Dividendenausschüttung bekannt, wodurch sich die steuerliche Behandlung der Erträge des Vorjahres ändern kann (Reklassifizierung). Zur korrekten Meldung der US-Quellensteuer an die US-Steuerbehörde müssen die Dividenden nach einer steuerlichen Umklassifizierung storniert und neu abgerechnet werden.
Bei REITs (Real Estate Investment Trusts) erfolgt die Gewinnausschüttung in der Regel viermal im Jahr, teilweise auch monatlich. Es ist normal, mehrere Stornierungen und Neubuchungen über das Jahr verteilt zu erhalten. Eine Zusammenfassung dieser Stornierungen und Neubuchungen ist nicht möglich.
Sofern die Möglichkeit der Teilnahme an einer Jahreshauptversammlung besteht, wird die Baader Bank Sie darüber informieren. Die Ankündigung wird Ihnen in Ihrer Mailbox im Scalable-Kundenbereich im entsprechenden Dokument “Hauptversammlung” zur Verfügung gestellt. Die Gebühren für die Ausstellung von Eintrittskarten zu einer Hauptversammlung entnehmen Sie den Sonderkonditionen zum Preis- und Leistungsverzeichnis (S. 68) der Baader Bank. Bei Bestellung von Eintrittskarten für eine ausländische Hauptversammlung bitten wir Sie zu beachten, dass fremde Gebühren der Lagerstelle in Höhe von bis zu 150,00 Euro anfallen können [Bundesgesetzblatt (BGBl I 2019, S. 2637)].
Senden Sie uns bitte unter Berücksichtigung der Rückmeldefrist die Rückantwort aus dem Dokument “Hauptversammlung” mit Ihrer Weisung als ausgefüllte PDF per E-Mail an corporateaction@scalable.capital. Bitte achten Sie bei der Übermittlung auf vollständige Angaben und Leserlichkeit der in diesem Dokument enthaltenen Informationen. Weisungen, die nicht im definierten Format (PDF) geschickt werden, können nicht bearbeitet werden.
Sofern die Möglichkeit der Teilnahme an einer Kapitalmaßnahme besteht, wird die Baader Bank Sie darüber informieren. Die Ankündigung wird Ihnen in Ihrer Mailbox im Scalable-Kundenbereich im entsprechenden Dokument “Wertpapiermitteilung” zur Verfügung gestellt.
Senden Sie uns bitte unter Berücksichtigung der Rückmeldefrist die Rückantwort aus dem Dokument “Wertpapiermitteilung” mit Ihrer Weisung als ausgefüllte PDF per E-Mail an corporateaction@scalable.capital. Bitte achten Sie bei der Übermittlung auf vollständige Angaben und Leserlichkeit der in diesem Dokument enthaltenen Informationen. Weisungen, die nicht im definierten Format (PDF) geschickt werden, können nicht bearbeitet werden.
Im Falle einer Wahldividende kann die Weisung digital in Ihrem Scalable Capital Kundenbereich übermittelt werden. Öffnen Sie dazu das Dokument “Wertpapiermitteilung” in Ihrer Mailbox und folgen dem angegebenen Link: de.scalable.capital/broker/corporate-actions. Hier finden Sie alle laufenden Kapitalmaßnahmen Ihrer gehaltenen Wertpapiere innerhalb der Weisungsfrist, solange bis die Weisung erfolgt ist. Klicken Sie auf die Kapitalmaßnahme, an der Sie teilnehmen möchten und wählen Ihre gwünschte Option.
Wir weisen Sie darauf hin, dass ausschließlich fristgerechte Weisungen an unsere Depotbank übermittelt werden können. Sammel-Weisungen über mehrere Gattungen hinweg können nicht entgegengenommen werden. Alle Weisungen sind ausschließlich in dem definierten Format (PDF) zu übermitteln. Ebenfalls sind Weisungen für unangekündigte Kapitalmaßnahmen nichtig. Wurde Ihre Weisung bereits an unsere Depotbank übermittelt, kann diese nicht mehr zurückgenommen werden und bleibt während des Ausführungszeitraums aktiv.
Sie erhalten zum Ende des Jahres Ihren Jahresdepotauszug. Dieser enthält die Bestände Ihres Depots, nicht aber das Vermögen auf Ihrem Verrechnungskonto. Wenn Sie in Deutschland steuerpflichtig sind, erhalten Sie für Ihr Depot und Ihr Verrechnungskonto eine Jahressteuerbescheinigung. Diese wird Ihnen für das jeweils abgelaufene Jahr bis Ende April des Folgejahres elektronisch zur Verfügung gestellt. Sie finden sie in Ihrer Mailbox im Kundenbereich.
Als Kundschaft der Vermögensverwaltung mit Depotführung bei der ING erhalten Sie Ihre Jahressteuerbescheinigung bis Ende April in Ihrer Post-Box im Internetbanking der ING.
Um einen Überblick über Ihr Portfolio inklusive Barbestand zu haben, loggen Sie sich unter scalable.capital/login ein. Dort werden stets alle relevanten Informationen rund um Ihr Konto und Depot bereitgestellt.
Wenn Sie in Deutschland steuerpflichtig sind, erhalten Sie für Ihr Depot und Ihr Verrechnungskonto eine Jahressteuerbescheinigung, sofern Sie in dem Jahr steuerrelevante Transaktionen getätigt haben.
Diese wird Ihnen für das jeweilige abgelaufene Jahr im Regelfall bis Ende April des folgenden Jahres zur Verfügung gestellt.
Bitte beachten Sie: wenn Sie Ihr Portfolio gekündigt haben, erhalten Sie Ihren Jahressteuerbescheid postalisch an Ihre hinterlegte Anschrift geschickt. Das gilt ebenso, wenn Sie noch ein anderes aktives Portfolio haben oder andere Produkte nutzen, bei denen die depotführende Bank ebenfalls die Baader Bank ist (wie z.B. bei OSKAR).
Sofern Sie bei der Baader Bank nur ein Produkt (den Broker oder die Vermögensverwaltung) nutzen und Ihr Konto aktiv ist, erhalten Sie Ihren Steuerbescheid des Folgejahres elektronisch in der Mailbox Ihres Scalable Kundenbereichs zur Verfügung gestellt.
Um eine Verlustbescheinigung für ein bestehendes Depot zu beantragen, füllen Sie bitte das Formular “Antrag auf Ausstellung einer Verlustbescheinigung” im Formularcenter der Baader Bank vollständig aus. Das ausgefüllte Formular senden Sie bitte direkt an die Baader Bank.
Bitte beachten Sie, dass der Antrag bis zum 15. Dezember des laufenden Jahres eingehen muss, damit die Verlustbescheinigung erstellt werden kann.
Für ein bereits aufgelöstes Depot wird Ihnen eine mögliche Verlustbescheinigung im Frühjahr des Folgejahres automatisch zur Verfügung gestellt.
Kosten
Grundsätzlich haben Sie die Wahl zwischen drei Modellen:
FREE Broker:
Für Sparpläne auf Aktien, ETFs und sonstige börsengehandelte Produkte (ETP) sowie Käufe ab 250 Euro Ordervolumen in allen Produkten unserer PRIME Partner Invesco, iShares by BlackRock und DWS Xtrackers (Xetra-Trades ausgenommen) fallen keine Ordergebühren an1. Für alle sonstigen Trades auf gettex fallen Ordergebühren von 0,99 Euro an1. Für Verkäufe von PRIME ETFs fallen im FREE Broker Gebühren von 0,99 Euro an1.
PRIME Broker:
Für 2,99 Euro im Monat (abgerechnet jährlich mit 35,88 Euro) erhalten Sie neben Sparplänen ohne Ordergebühren auf Aktien, ETFs und sonstige börsengehandelte Produkte (ETP) unbegrenzt viele Trades auf gettex ohne Ordergebühr ab 250 Euro Ordervolumen1. Trades unter 250 Euro kosten auf gettex 0,99 Euro. Crypto-ETPs unterliegen im PRIME Broker einem reduzierten Spread-Aufschlag (s.u.) im Handel und beim Sparplan1. Sie erhalten ebenfalls bessere Konditionen für die Echtzeit-Zahlung mit Instant (0,69 %). Außerdem können Sie beliebig viele Portfoliogruppen und Preisalarme erstellen.
PRIME+ Broker:
Im PRIME+ Broker genießen Sie alle Vorteile des PRIME Broker bei flexibler monatlicher Zahlungsweise mit nur 4,99 Euro pro Monat und profitieren zusätzlich von Zinsen auf nicht investiertes Guthaben bis 100.000 Euro auf Ihrem Verrechnungskonto (2,6 % Zinsen p.a.)2.
Sie können jederzeit kostenlos in ein anderes Modell wechseln. Alle Gebühren je Preismodell einsehen.
Weitere Gebühren je nach genutzter Leistung:
Gettex-Trades:
Trades unter 250 Euro kosten auf gettex unabhängig vom Preismodell 0,99 Euro1.
Xetra-Trades:
Bei Orderausführungen über den Börsenplatz Xetra fallen unabhängig vom Preismodell 3,99 Euro pro Trade zzgl. einer Handelsplatzgebühr (0,01 % des Ordervolumens, mind. 1,50 Euro) an1.
Crypto Spread-Aufschlag:
Zusätzlich zu den o.g. Gebühren fällt für jede Ausführung eines Sparplans oder Trades in einem Crypto-ETP der Spread-Aufschlag an. Dieser beträgt 0,99 % vom ausgeführten Sparplan- oder Ordervolumen für Kundschaft des FREE Brokers bzw. 0,69 % vom ausgeführten Sparplan- oder Ordervolumen für Kundschaft des PRIME Brokers und PRIME+ Broker1.
Produktkosten für Crypto-ETPs:
Für den Handel mit Crypto-ETPs fallen laufende Produktkosten an1.
Echtzeit-Zahlungen per Instant:
Echtzeit-Zahlungen via Instant kosten im FREE Broker Modell 0,99 %, im PRIME Broker sowie PRIME+ Broker lediglich 0,69 % des Einzahlungsbetrags. Bei jeder Einzahlung gilt: Ab 5.000 Euro ist jeder weitere Euro entgeltfrei.
Derivate:
Im PRIME Broker und PRIME+ Broker ist der Derivate-Handel inbegriffen und die Trades werden ab 250 Euro Ordervorlumen ohne zusätzliche Gebühren ausgeführt1.
Im FREE Broker fällt für den Derivate-Handel eine Gebühr von 0,99 Euro pro Trade an1.
Zusätzliche Gebühren wie Depotgebühren, Fremdkostenpauschalen oder Ausgabeaufschläge werden nicht erhoben. Ein Wechsel zwischen den angebotenen Preismodellen des Scalable Brokers ist jederzeit möglich: Gehen Sie hierfür auf den Reiter "Profil" in Ihrem Broker. Unter "Produkte" finden Sie hier die Möglichkeit, Ihren Broker-Plan jederzeit zu ändern.
Bitte beachten Sie: In den Kundendokumenten findet sich ein Verweis auf eine Verwaltungsgebühr von 0,75 % p.a. Diese bezieht sich ausschließlich auf unsere Vermögensverwaltung. Beim Scalable Broker fällt diese jährliche Gebühr ausdrücklich nicht an.
Aufstellung aller eventuellen Gebühren des Scalable Brokers nach Modell aufrufen.
1PRIME Broker / PRIME+ Broker: 0 Euro für Trades ab 250 Euro Volumen, darunter 0,99 Euro.
FREE Broker: 0 Euro für Käufe von PRIME ETFs (alle ETFs von Invesco, iShares, Xtrackers) ab 250 Euro Volumen, 0,99 Euro für sonstige Trades.
Alle Brokerage-Modelle: 0 Euro für Sparplanausführungen. Ggf. fallen Produktkosten, Spreads, Zuwendungen und Crypto-Gebühren an. Mehr erfahren.
2Konditionen unter scalable.capital/zinsen
Die erste Gebühr zur Nutzung des PRIME Brokers bzw. PRIME+ Brokers wird jährlich bzw. monatlich 15 Tage nach Anmeldung von Ihrem Broker-Konto bei unserer depotführenden Bank abgebucht. Für die Folgeperioden erfolgt die Abbuchung jeweils zu Beginn der Rechnungsperiode. Bitte sorgen Sie deshalb stets für ausreichend Deckung auf Ihrem Broker-Konto (ab dem 1. August 2023).
Alle anderen Gebühren, zum Beispiel für ausgeführte Handelsaufträge, der Spread-Aufschlag für Crypto-ETPs oder Gebühren für Echtzeit-Zahlungen per Instant werden direkt von Ihrem Broker-Konto bei unserer depotführenden Bank abgebucht.
Für das Guthaben auf dem Verrechnungskonto wird kein Zins erhoben. Die aktuellen Konditionen finden Sie in den Sonderkonditionen zum Preis- und Leistungsverzeichnis der Baader Bank.
Credit
Credit ist eine individuelle Kreditlinie, bis zu der das Broker-Konto überzogen werden darf (sogenannte “eingeräumte Überziehung”). Sie können sich somit Geld leihen und zum Traden oder Auszahlen verwenden - auch ohne Guthaben auf dem Broker-Konto. Der jeweils live verfügbare Betrag hängt von den Wertpapieren im Depot ab.
Der eingerichtete Kreditrahmen selbst kostet nichts. Nur auf den tatsächlich geliehenen Betrag fallen für den Zeitraum der Nutzung Zinsen an. Diese werden quartalsweise berechnet und sind variabel. Sie bemessen sich an dem Interbankenzins 3-Monats-Euribor® zzgl. 3 % p.a. (6,92 % p.a. variabler Sollzins, Stand April 2024).
Scalable Capital vermittelt Darlehen an die Darlehensgeberin, die Baader Bank AG, Weihenstephaner Str. 4, 85716 Unterschleißheim, die auch Ihr Broker-Depot und -Konto führt. Der Depotbank dienen Ihre Wertpapiere als Sicherheit für den genutzten Kredit. Diese Wertpapiere können im Wert fallen bzw. wertlos werden. Dadurch kann eine Rückzahlung des Kredits und/oder der Verkauf von Wertpapieren erforderlich werden. Bitte beachten Sie unbedingt das besondere Risiko von kreditfinanzierten Kapitalanlagen.
Alle Kundinnen und Kunden des Scalable Broker mit Wohnsitz in Deutschland sowie einem Portfoliowert in Höhe von mindestens 1.000 Euro können Credit beantragen. Das geht vollständig digital mit wenigen Schritten im persönlichen Kundenbereich. Die Kreditprüfung erfolgt an Bankarbeitstagen meist innerhalb weniger Minuten.
Credit kann flexibel zum Traden oder Auszahlen verwendet werden. Nach erfolgreicher Einrichtung steht der durch Credit zusätzlich verfügbare Betrag beim Traden oder in der Auszahlungsmaske automatisch zur Verfügung.
Wichtig: Credit ist kein Immobiliendarlehen und darf nicht zum Kauf oder Bau eines Hauses oder einer Wohnung genutzt werden.
Die eingerichtete Kreditlinie selbst kostet nichts. Nur auf den tatsächlich geliehenen Betrag fallen Zinsen an. Diese werden quartalsweise berechnet und sind variabel. Sie bemessen sich am 3-Monats-Euribor®* zzgl. 3 % p.a. (6,92 % p.a. variabler Sollzins, Stand April 2024).
Zum ersten Bankarbeitstag eines jeden Monats (Stichtag) überprüft die Depotbank etwaige Änderungen des 3-Monats-Euribor®. Hat sich der 3-Monats-Euribor® gegenüber dem am vorangegangenen Stichtag veröffentlichten Referenzzinssatz verändert, wird der Sollzinssatz am Stichtag des Folgemonats um die jeweilige Veränderung des Referenzzinssatzes gesenkt bzw. erhöht. Eine Negativverzinsung wird im Rahmen des Darlehensvertrages nicht gewährt.
Bitte beachten Sie, dass bei Überschreitung des eingeräumten Kreditrahmens Zinsen für eine geduldete Überziehung gemäß dem Preis- und Leistungsverzeichnis der Depotbank anfallen können. Außerdem kann die Depotbank das Konto und Depot in einem solchen Fall kündigen und sofortige vollständige Rückzahlung verlangen.
Kostenbeispiel
Sie halten Wertpapiere im Wert von 10.000 Euro im Scalable Broker. Die Kreditlinie auf Basis dieser Wertpapiere beträgt 5.000 Euro. Davon nehmen Sie einen Kreditbetrag von 2.000 Euro für 3 Monate in Anspruch.
Klicken Sie hier, um das Berechnungsbeispiel zu sehen. Ändern Sie dann den Schalter unterhalb von "Die Konditionen im Überblick" zu "Berechnungsbeispiel".
Für die Einrichtung des Kreditrahmens und die Darlehensvermittlung von Scalable Capital an die Depotbank fallen keine Kosten an. Scalable Capital wird von der Depotbank in Abhängigkeit der von der Depotbank vereinnahmten Zinsmarge auf die beanspruchten Kreditbeträge vergütet.
- Hinweis: Euribor® steht für „Euro Interbank Offered Rate“ und bezeichnet den durchschnittlichen Zinssatz, zu dem sich Banken der EU und Großbritannien untereinander Geld leihen. Die Bundesbank veröffentlicht den aktuell gültigen Wert für den 3-Monats-Euribor® hier.
Sollzinsen fallen ausschließlich dann an, wenn tatsächlich ein Kreditbetrag genutzt wurde, d.h. das Broker-Konto überzogen wurde.
Die Zinsen werden tagesaktuell berechnet und quartalsweise dem Broker-Konto belastet.
Sie können jederzeit Geld auf Ihr Broker-Konto per Instant, Lastschrift oder Überweisung einzahlen und damit den geliehenen Betrag zurückzahlen. Es gibt keine feste Laufzeit oder fixe Raten.
Anstelle einer Einzahlung können Sie auch Wertpapiere verkaufen. Der Veräußerungserlös verringert automatisch den von Ihnen geliehenen Betrag.
Befindet sich das Broker-Konto im Minus, dient auch jeder andere Geldeingang automatisch zur Tilgung des Kreditbetrags. Das betrifft etwa den Erhalt von Dividendenzahlungen, Zinserträgen, oder Steuerausgleichszahlungen.
Der Kreditrahmen ist die vertraglich festgelegte Obergrenze, die maximal geliehen werden kann. Der Rahmen kann bis zur Höhe des Portfoliowerts - abgerundet auf Vielfache von 1.000 Euro - individuell festgelegt werden, jedoch maximal bis 100.000 Euro.
Wenn sich die Vermögenswerte in Ihrem Portfolio erhöhen, kann ein neuer Kreditrahmen beantragt werden.
Die Kreditlinie zeigt den aufgrund der aktuellen Börsenkurse und Beleihungssätze live verfügbaren Kreditbetrag an. Die Kreditlinie ist beim Kreditrahmen gedeckelt.
Die Wertpapiere unterliegen Wertschwankungen (Volatilität). Daher wird jeweils nicht die gesamte Wertpapierposition als Sicherheit akzeptiert, sondern nur ein Teil - bis zum sogenannten Beleihungswert. Während breit gestreute ETFs zu einem Großteil beliehen werden können, sind beispielsweise sehr schwankungsanfällige Derivate-Wertpapiere oder Crypto-ETPs gar nicht beleihbar. Die Kreditlinie berechnet sich als die Summe aller zu Marktpreisen bewerteten Positionen, jeweils multipliziert mit dem Beleihungssatz.
Lastschriften der letzten acht Wochen können ebenfalls einen Einfluss auf den verfügbaren Kreditbetrag haben.
Die Kreditlinie berechnet sich als die Summe aller zu Marktpreisen bewerteten Positionen, jeweils multipliziert mit dem Beleihungssatz. Wertpapiere mit geringer Wertschwankung (Volatilität) verfügen in der Regel über einen höheren Beleihungssatz, während jene mit höherer Wertschwankung einen geringen oder gar keinen Beleihungssatz haben.
Unverbindliche Darstellung der Beleihungssätze nach Anlageklasse. Die verbindlichen Beleihungssätze finden Sie im Kreditvertrag der Depotbank. Bitte beachten Sie: Die Beleihungssätze für einzelne Wertpapiere können abweichen und von der Depotbank angepasst werden.
Fonds/ETFs: 75 %
Anleihen: 80 %
Aktien: 40-75 %
Derivate: 0 %
Crypto-ETPs: 0 %
Guthaben: 0 %
Beispiel 1:
Ihr Portfoliowert beträgt 50.000 Euro. Der Kreditrahmen beträgt ebenfalls 50.000 Euro. 40.000 Euro sind in ETFs investiert, der Rest ist Guthaben auf dem Broker-Konto. Die Kreditlinie beläuft sich daher auf 30.000 Euro (40.000 Euro in ETFs * 75 % + 10.000 Euro Guthaben * 0 % = 30.000 Euro) und ist immer beim Kreditrahmen begrenzt.
Beispiel 2:
Ihr Portfoliowert beträgt 50.000 Euro. Der Kreditrahmen beträgt ebenfalls 50.000 Euro. Davon sind 30.000 Euro in ETFs investiert, die restlichen 20.000 Euro werden in wenig liquiden Nebenwertaktien (Beleihungssatz 40 %) gehalten. Die Kreditlinie beläuft sich daher auf 30.500 Euro (30.000 Euro in ETFs * 75 % + 20.000 Euro Nebenwertaktien * 40 % = 30.500 Euro) und ist immer beim Kreditrahmen begrenzt.
Beispiel 3:
Ihr Portfoliowert beträgt 50.000 Euro. Bei der Beantragung von Credit wurde ein Kreditrahmen in Höhe von 12.000 Euro festgelegt. 40.000 Euro sind in ETFs investiert, der Rest ist Guthaben auf dem Broker-Konto. Die Beleihungswerte der Wertpapiere (40.000 Euro in ETFs * 75 % + 10.000 Euro Guthaben * 0 % = 30.000 Euro) übersteigen den Kreditrahmen. Die Kreditlinie beläuft sich daher auf 12.000 Euro. Der Kreditrahmen kann auf Anfrage ggf. erhöht werden.
Ihre Wertpapiere dienen als Sicherheit für den genutzten Kredit. Diese Wertpapiere können im Wert fallen bzw. wertlos werden. Dadurch kann eine vorzeitige Rückzahlung des Kredits und/oder der Verkauf von Wertpapieren erforderlich werden. Bitte beachten Sie unbedingt das besondere Risiko von kreditfinanzierten Kapitalanlagen.
Durch einen Kursrutsch am Markt können einzelne oder alle Wertpapiere im Depot an Wert verlieren. Dadurch reduziert sich automatisch die Summe, die als Kreditbetrag zur Verfügung steht (Kreditlinie), da weniger Sicherheiten im Depot vorhanden sind.
Wenn der genutzte Kredit die Kreditlinie übersteigt, muss der Kredit (zumindest teilweise) zurückgezahlt werden. Das geht durch Einzahlungen oder Wertpapierverkäufe, wodurch ggf. Kursverluste realisiert werden. Alternativ kann die Kreditlinie ggf. auch durch die Umschichtung von Wertpapieren mit geringen Beleihungssätzen (z.B. Derivate) in Instrumente mit höheren Beleihungssätzen (z.B. ETFs) erhöht werden.
Kommen Kundinnen oder Kunden der Verpflichtung, die Überziehung der Kreditlinie auszugleichen, nicht nach, kann die Depotbank einzelne oder alle Wertpapierpositionen veräußern, um den genutzten Kredit zurückzuführen und ggf. das Konto inkl. Credit kündigen. Der offene Kreditbetrag wird bei der Kündigung sofort zur Rückzahlung fällig. Es können Zinsen für die Überziehung und ggf. Verzugszinsen anfallen.
Credit ist jederzeit im Kundenbereich kündbar. Dazu muss zunächst der geliehene Kreditbetrag zurückgezahlt werden. Anschließend kann der Kredit über “Credit kündigen” gekündigt werden.
Credit kann schnell und vollständig digital (ohne Postversand von Dokumenten) beantragt werden. Die Prüfung erfolgt an Bankarbeitstagen meist innerhalb weniger Minuten. Da Kreditbeträge mit den im Depot gehaltenen Wertpapieren besichert sind, ist etwa die Angabe von Einkommensnachweisen nicht erforderlich.
Zur gesetzlich erforderlichen Prüfung der Kreditwürdigkeit kann die Depotbank personenbezogene Daten an die Creditreform Boniversum GmbH, Hammfelddamm 13, 41460 Neuss übermitteln. Eine Übermittlung an die Schufa findet nicht statt. Weitere Informationen zur Verarbeitung Ihrer Daten bei Creditreform Boniversum finden Sie unter: www.boniversum.de/eu-dsgvo.
Zinsen fallen erst bei Nutzung von Credit an und bemessen sich immer fair nur an dem jeweils genutzten Betrag für den genutzten Zeitraum. Auch die Rückzahlung von Credit ist flexibel. So kann Credit jederzeit vollständig oder teilweise durch Einzahlung oder den Verkauf von Wertpapieren getilgt werden. Verpflichtende regelmäßige Tilgungsraten gibt es nicht, da Credit eine unbegrenzte Laufzeit hat. Sie können selbstverständlich zur Tilgung einen Dauerauftrag von Ihrem Girokonto auf Ihr Verrechnungskonto einrichten.
Derzeit ist es nicht möglich, den Kreditrahmen zu ändern.
Crypto
Handel
Mit Scalable Crypto handeln Sie Kryptowährungen so einfach wie Aktien oder ETFs: als Crypto-ETPs* auf regulierten Handelsplätzen (Xetra, gettex) in Deutschland. Eine Anlage ist sowohl als Einmalkauf als auch ab 1 Euro pro Monat im Sparplan möglich. Es wird hierfür kein separates Konto, Wallet oder eine erneute Identifizierung benötigt.
Die erworbenen Wertpapiere werden sicher in Ihrem Depot bei der Depotbank verwahrt. Der Gegenwert Ihres Investments in der entsprechenden Kryptowährung wird für Sie durch den Emittenten bei Kryptoverwahrstellen verwahrt. Im Gegensatz zum Handel über Kryptobörsen entfällt für Sie die Notwendigkeit der eigenständigen Verwahrung in einer eigenen Crypto-Wallet.
*Crypto-Exchange-Traded-Products, kurz „Crypto-ETP“ ist ein Sammelbegriff für alle Produkte, die den Wertverlauf einer zugrundeliegenden Kryptowährung abbilden. Neben der Kennzeichnung „ETP“ verwenden Produkthersteller teilweise die Bezeichnungen Exchange-Traded-Note (ETN) oder Exchange-Traded-Cryptocurrency (ETC).
Bei Scalable Crypto können Sie mit folgenden Kryptowährungen handeln:
- Bitcoin
- Algorand
- Cardano
- Chainlink
- Cosmos
- Ethereum
- Litecoin
- Matic/Polygon
- Polkadot
- Solana
- Tezos
- Uniswap
- XRP
Die über Scalable Crypto verfügbaren Produkte sind mit der jeweils zugrunde liegenden Kryptowährung physisch besichert.
Ihre Crypto-ETPs werden, analog zu Ihren Aktien oder ETFs, sicher auf Ihrem Depot bei der Depotbank verwahrt.
Sie benötigen für den Handel bei Scalable Crypto keine eigene Wallet. Die Verwahrung der Kryptowährungen übernimmt für Sie der Emittent des jeweiligen Crypto-Wertpapiers. Dabei werden die zugrunde liegenden Kryptowährungen bei Crypto-Verwahrstellen physisch hinterlegt.
Einige ETP-Emittenten bieten einen Transfer der hinterlegten Kryptowährung auf ein privates Wallet an. Hierbei sind ggf. anfallende Gebühren seitens des Emittenten sowie zusätzlicher Dokumentationsaufwand (Identitätsprüfung, Geldwäscheprüfung) zu beachten. Bitte wenden Sie sich bei Fragen direkt an den Emittenten des jeweiligen Crypto-ETPs.
Bei uns handeln Sie Crypto so einfach und sicher wie Aktien und ETFs als Crypto-ETP an einer regulierten Börse in Deutschland. Ihre Eingabe wird daher auf ganze ETP-Stücke abgerundet, mindestens jedoch auf 1 Stück.
Für Crypto-ETPs fallen seitens des Emittenten jährliche Produktkosten für die Verwaltung der Wertpapiere an. Damit decken die Emittenten ihre Kosten im Zusammenhang mit Transaktionen im Crypto-Netzwerk, Verwahrung der Coins, etc. Die Kosten werden direkt mit dem Crypto-Bezugsanspruch der von Ihnen gehaltenen ETP-Anteile verrechnet, sodass sich dieser im Zeitverlauf geringfügig verringert.
Bei ausgewählten Crypto-ETPs kann sich der Crypto-Bezugsanspruch durch erhaltene Staking Rewards erhöhen. Sehen Sie hierzu den Abschnitt "Welche Kryptowährungen werden derzeit gestaked?".
Staking
Auf den Webseiten der Emittenten sowie in den Produktinformationen des jeweiligen Crypto-ETPs können Sie einsehen, ob Staking unterstützt wird.
Der Emittent kann im Rahmen von Staking Rewards sowohl eine Senkung der Verwaltungsgebühr als auch eine Erhöhung der jeweiligen Coin-Bezugsansprüche der physisch besicherten Crypto-ETPs durchführen.
Die Anrechnung der Staking Rewards wird automatisch vom Emittenten durchgeführt. Sie müssen somit nichts weiter tun, um Ihren Staking Reward zu erhalten. Ihren aktuellen Coin-Bezugsanspruch für bestehende Positionen finden Sie in Scalable Crypto unter “Ihre Position”.
Die Teilnahme am Staking-Verfahren kann eine Sperrfrist (lock-up period) erfordern, in der Kryptowährungen für einen gewissen Zeitraum nicht anderweitig verwendet werden können. In Bezug auf die vom Emittenten gestakten Coins können bspw. Liquiditätsrisiken (d.h. Einschränkungen in Hinblick auf die Übertragbarkeit der gestakten Coins) und Verlustrisiken auftreten (bspw. durch Strafen gegenüber Teilnehmenden, die Transaktionen aufgrund von Fehlern, technischen Problemen oder Hacking fehlerhaft validieren).
Weitere Risiken im Zusammenhang mit Crypto-ETPs, insbesondere etwaige Risiken im Rahmen von Staking, können dem Basisprospekt sowie dem jeweiligen Basisinformationsblatt des Emittenten entnommen werden.
Derivate
Allgemein
Die Wertentwicklung eines Derivates hängt von der Entwicklung des jeweiligen Basiswerts und der Struktur des jeweiligen Produkts ab. Je nach Ausgestaltung können sich Faktoren wie z.B. Dividendenzahlungen, Zinsen, Wechselkurse, oder die Volatilität auf den Wert des Derivats auswirken.
Zur Berechnung des Anteilspreises eines Derivats zieht der Emittent den theoretischen fairen Wert auf Grundlage finanzmathematischer Modelle heran. Ein möglicher Differenzbetrag zwischen dem ermittelten theoretischen Wert und dem tatsächlichen Anteilspreis kann z.B. aus der Marge des Emittenten, etwaiger Vertriebsvergütungen und den Kosten für die Strukturierung, Preisstellung, Abwicklung und das Hedging des Produkts rühren. Dementsprechend beruhen die während der Laufzeit durch den Emittenten gestellten Kauf- und Verkaufskurse (Geld- und Briefkurse) nicht unmittelbar auf Angebot und Nachfrage für das jeweilige Produkt, sondern vielmehr auf den Modellen zur Preisfindung des Emittenten.
Hebelprodukte können über den sogenannten Hebel stärker an der Wertentwicklung des Basiswerts partizipieren. Durch den Einfluss von Faktoren wie Wertentwicklung des Basiswerts, (Rest-)Laufzeit und Volatilität auf den Preis des Hebelprodukts, steht der Preis zwar im direkten Verhältnis zum Basiswert, liegt aber meist deutlich unter diesem. Das bedeutet, dass der Käufer des Hebelprodukts an Preisänderungen des Basiswerts prozentual stärker partizipieren kann, als beim Direktinvestment in den Basiswert. Dieser Effekt wird auch “Hebelwirkung” genannt.
Bitte informieren Sie sich bezüglich der Preisgestaltung von Derivaten und dem Einfluss von Volatilität, Laufzeit und Nachfrage auch zusätzlich bei den Emittenten, z.B. in den FAQs von HSBC oder auf den Webseiten von onemarkets Hypovereinsbank und Goldman Sachs.
Rufen Sie das gewünschte Derivat auf, zum Beispiel über die Suchfunktion. Auf der Übersichtsseite des Produkts finden Sie unter Eckdaten einen Link zu den “wesentlichen Anlegerinformationen”. Dort sind alle wesentlichen Eigenschaften des Finanzprodukts beschrieben.
Wir arbeiten daran, die Anzeige von Stammdaten im Kundenbereich kontinuierlich zu verbessern und diese Daten in Zukunft bereits auf der Übersichtsseite des Produkts für Sie anzuzeigen.
Zum Ende der Laufzeit erfolgt eine Ausbuchung des Instruments und in Abhängigkeit von Produkttyp und Kurswert des Basiswerts ein Cash-Settlement (Barausgleich für Ansprüche der Optionsscheininhabenden) oder die Einbuchung des entsprechenden Wertpapiers. Die Ausbuchung und Abrechnung erfolgt innerhalb weniger Bankarbeitstage. Sie müssen dabei nichts weiter tun.
Die Bedingungen für ein Settlement zum Ende der Laufzeit sind in den “Wesentlichen Anlegerinformationen” des jeweiligen Produkts beschrieben.
Tritt ein Knock-Out-Ereignis ein, erreicht das Produkt vorzeitig seine Endfälligkeit. Je nach Produkttyp kann das Derivat wertlos verfallen oder wird zum jeweiligen Restwert vom Emittenten zurückgenommen. Häufig wird außerdem der Handel mit Erreichen der Knock-Out-Schwelle ausgesetzt. Einige Produkte können noch am Tag des Knock-Out-Ereignisses zurückgegeben werden. Weitere Informationen dazu finden Sie in den “Wesentlichen Anlegerinformationen” des jeweiligen Produkts.
Innerhalb weniger Bankarbeitstage erfolgt eine Ausbuchung und Abrechnung. Sie müssen dabei nichts weiter tun.
Handel
In der Regel sind alle Derivate der Emittenten Goldman Sachs, HSBC und UniCredit onemarkets über die Börse gettex handelbar und können mit Ausnahme von prozentnotierten Wertpapieren mit dem Scalable Broker gehandelt werden.
Das Angebot besteht dabei aus Anlagezertifikaten, Knock-out-Produkten und Optionsscheinen auf alle bekannten Indizes, Einzelaktien, Währungen und Rohstoffe. Derivate auf Anleihen stehen nicht zur Verfügung.
Ob ein bestimmtes Derivat verfügbar ist, können Sie ganz einfach über unsere Derivate-Suche feststellen. Geben Sie einfach die Wertpapierkennnummer (WKN) oder ISIN ein.
Hilfreiche kostenlose Informationen bzgl. Zertifikaten, Optionsscheinen und Tradingstrategien finden Sie beispielsweise bei unseren Partnern HSBC, onemarkets UniCredit und Goldman Sachs.
Der Handel von Zertifikaten, Hebelprodukten, Optionsscheinen, Short- oder Leveraged-ETPs sowie anderen komplexen Finanzinstrumenten birgt besondere Risiken und setzt daher entsprechende Kenntnisse und Erfahrungen voraus. Aus diesem Grund sind vor einem erstmaligen Handel Angaben zu Kenntnissen und Erfahrungen erforderlich.
Diese können jederzeit unter "Profil", "Produkte", "Broker" angegeben oder aktualisiert werden. Bitte beachten Sie außerdem unsere Risikohinweise zu Derivaten.
Für den Handel mit Derivaten steht die Echtzeit-Zahlung via Instant ggf. erst nach 8 Wochen zur Verfügung. Nutzen Sie für den Handel mit Derivaten am besten die Einzahlung per Überweisung.
Der Emissionstag oder Verkaufsbeginn bezeichnet den Tag, an dem das Derivat erstmals öffentlich zum Kauf angeboten wird. Davon unterscheidet sich der erste Börsenhandelstag, ab dem das Derivat über die Börse gettex gehandelt werden kann und somit auch für den Handel im Scalable Broker zur Verfügung steht. Den ersten Börsenhandelstag können Sie auf den Webseiten der Emittenten einsehen.
Neue Instrumente, die zum Handelsbeginn noch nicht verfügbar waren (“Intraday-Listing”), werden in der Regel noch am selben Tag für den Handel im Broker freigegeben (derzeit nur für HSBC-Produkte möglich).
In unserem Broker sind grundsätzlich alle Hebelprodukte auf US-Basiswerte verfügbar. Für Produkte, die unter die 871(m)-Regelung fallen (insbesondere Knock-Out Produkte), ermöglichen wir dies durch die Umsetzung der sogenannten Emittentenlösung.
Bei der 871(m)-Regelung handelt es sich um eine Bestimmung aus dem US-Steuergesetz, welche die Zahlung der US-Quellensteuer für Nicht-US-Personen regelt. Die Regelung dient dazu, Quellensteuer bei bestimmten Derivaten von Nicht-US-Staatsangehörigen einzufordern. Die US-Quellensteuer fiel vor Einführung der 871(m)-Regelung nur für Bar-Dividenden an. Seit 01.01.2017 wurde dies nun auf „dividendenähnliche Erträge“ erweitert.
Generell kommt die Regelung bei derivativen Finanzinstrumenten zur Anwendung, die US-Basiswerte und ein Delta nahe 1 haben. Zu den betroffenen Produkten zählen beispielsweise Knock-Out-Produkte sowie Mini-Future-Zertifikate auf US-Aktien oder US-Aktienindizes.
Beschwerde
Wir nehmen Beschwerden sehr ernst, denn jede einzelne Person ist uns wichtig und hat ein Recht auf einen fairen, raschen und höflichen Service zu jeder Zeit. Als ein reguliertes Unternehmen behandeln wir unsere Kundschaft respektvoll und halten uns an die Transparenz- und Schutzvorschriften im Zusammenhang mit Finanzdienstleistungen.
Eine Beschwerde ist jede Äußerung der Unzufriedenheit, die Kundschaft oder potenzielle Kundschaft (Beschwerdeführende Person) an ein Wertpapierdienstleistungsunternehmen im Zusammenhang mit dessen Erbringung einer Wertpapierdienstleistung oder einer Wertpapiernebendienstleistung richtet. Der Begriff „Beschwerde“ muss nicht zwingend verwandt werden. Eine Beschwerde bedarf keiner bestimmten Form.
Beschwerden können kostenlos mündlich, schriftlich oder elektronisch an die nachfolgend aufgeführte Adresse oder an unsere anderen Kontaktangaben eingereicht werden, die Sie unter https://de.scalable.capital/kontaktdaten in deutscher und unter https://de.scalable.capital/en/contact-details in englischer Sprache in ihrer jeweils aktuellen Fassung finden.
Scalable Capital GmbH
Seitzstraße 8e,
80538 München,
Deutschland
Scalable Capital hat eine Beschwerdemanagementfunktion eingerichtet, die für die Prüfung von Beschwerden zuständig ist. Es handelt sich um die Compliance-Abteilung. Sie können sie wie folgt erreichen:
Scalable Capital GmbH
Compliance Abteilung
Seitzstraße 8e,
80538 München,
Deutschland
Bitte beachten Sie auch den Abschnitt "Beschwerden und Streitigkeiten" in unseren Kundenunterlagen.
Nachdem die (potenzielle) Kundschaft die Beschwerde eingereicht hat, wird sie von den Mitarbeitenden in das System zur Kundenpflege (Customer Relationship Management System, CRM) überführt.
Danach erfolgt die inhaltliche Aufarbeitung des Sachverhalts (ggf. auch durch Rückfragen bei der Kundschaft), Ermittlung der inhaltlichen Begründetheit der Unzufriedenheit der Kundschaft sowie ggf. Erarbeitung eines Lösungsvorschlags. Im Anschluss erfolgt die Rücksprache mit einem oder einer Vorgesetzten. Je nach Art, Inhalt und Umfang der Beschwerde kann die frühzeitige Einbindung der Beschwerdemanagement-Abteilung erforderlich sein. Schließlich erfolgt die Rückmeldung an die (potenzielle) Kundschaft, in der Scalable Capital den Standpunkt bezüglich der Beschwerde mitteilt. Der Bearbeitungszeitraum zwischen Einreichung einer Beschwerde und der Rückmeldung soll in der Regel nicht mehr als fünfzehn (15) Werktage betragen. Kann innerhalb dieser Frist keine Antwort gegeben werden, so informiert Scalable Capital die Beschwerdeführende Person über die Gründe der Verzögerung und die voraussichtliche Bearbeitungszeit.
Sollte die Kundschaft mit unserer abschließenden Rückmeldung nicht zufrieden sein, kann sie sich an die Schlichtungsstelle des Verbandes unabhängiger Vermögensverwalter Deutschland wenden. Die Schlichtungsstelle des Verbandes unabhängiger Vermögensverwalter Deutschland e.V. ist zuständig für alle vermögensrechtlichen Streitigkeiten, die sich aus oder im Zusammenhang mit Finanzdienstleistungsverträgen ergeben: VuV-Ombudsstelle, Stresemannallee 30, 60596 Frankfurt am Main, Deutschland, http://vuv-ombudsstelle.de/. Scalable Capital ist Mitglied im Verband unabhängiger Vermögensverwalter Deutschland e.V. und ist nach dessen Satzung verpflichtet, an Streitbeilegungsverfahren der VuV-Ombudsstelle teilzunehmen. Die (potentielle) Kundschaft hat daher die Möglichkeit, eine Beschwerde oder sonstige Streitigkeit an die VuV-Ombudsstelle weiterzuleiten.
Scalable Capital ist keiner anderen anerkannten privaten Verbraucherschlichtungsstelle angeschlossen.
Die Europäische Kommission stellt unter http://ec.europa.eu/consumers/odr/ eine Plattform zur Online-Streitbeilegung für Verbraucherinnen und Verbraucher mit Wohnsitz in der EU (gemäß Art. 14 Abs. 1 der ODR-Verordnung) zur Verfügung. Scalable Capital nimmt an der Online-Streitbeilegung nicht teil.
Unabhängig von der Möglichkeit der Anrufung des VuVOmbudsmanns oder der Beschwerdestelle der zuständigen nationalen Aufsichtsbehörde, steht es im freien Ermessen der (potenziellen) Kundschaft, eine zivilrechtliche Klage zu erheben.
Darüber hinaus besteht die Möglichkeit, sich an die Beschwerdestelle der zuständigen nationalen Aufsichtsbehörde wenden, die ebenfalls ein Schlichtungsverfahren vorsehen kann:
Frankreich: Autorité des marchés financiers - AMF
Italien: Commissione Nazionale per le Società e la Borsa - CONSOB
Die Niederlande: Autoriteit Financiële Markten - AFM
Spanien: Comisión Nacional del Mercado de Valores - CNMV
Österreich: Finanzmarktaufsichtsbehörde - FMA.
Die Kapitalanlage ist mit Risiken verbunden. Der Wert Ihrer Kapitalanlage kann fallen oder steigen. Es kann zu Verlusten des eingesetzten Kapitals kommen. Frühere Wertentwicklungen, Simulationen oder Prognosen sind kein verlässlicher Indikator für die künftige Wertentwicklung. Bitte beachten Sie hierzu unsere Risikohinweise.
Für Neukunden: 4 % p.a. Zinsen (Baader Bank) bis 1 Mio. € für 4 Monate. Danach 2,6 % p.a. variabler Zins bis 100.000 €. Zinsangebot nur mit PRIME+. Mehr Informationen.
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